¿Alguna vez ha s considerado sumergirte en el mercado inmobiliario, pero te has sentido desanimado por los posibles peligros? La idea de invertir en ladrillos y cemento puede parecer desalentadora. Debes saber cómo crear un REIT: el arma secreta de un inversor inteligente.
'REIT' significa Fideicomiso de Inversión en Bienes Raíces. Son una forma de invertir en bienes raíces sin tener que poseer, administrar o financiar propiedades tu mismo. ¿Suena intrigante?
Quizás te preguntes cómo se puede configurar una de estas cosas. Puede parecer complejo, ¡pero no te preocupes! Lo tenemos cubierto con nuestra guía completa que te llevará desde principiante hasta experto.
Exploraremos todo acerca de cómo establecer un REIT (Fideicomiso de inversión en bienes raíces), desde comprender qué es exactamente un REIT hasta navegar por los marcos legales, recaudar capital y construir tu cartera, hasta las operaciones del día a día. ¡Al final, te garantizamos que tendrá todas las herramientas necesarias para esta emocionante empresa!
Florianopolis, Santa Catarina
Un Fideicomiso de Inversión en Bienes Raíces (REIT) es un tipo de fondo mutuo que permite a las personas invertir en bienes raíces a gran escala que generan ingresos. En lugar de invertir en acciones y participaciones, puedes invertir tus fondos en propiedades físicas.
Estos fideicomisos permiten a las personas invertir en bienes raíces a gran escala que generan ingresos. Se trata de obtener los beneficios de ser propietario de una propiedad sin necesidad de comprar un edificio completo.
Hay tres tipos de REIT: acciones, hipotecarios e híbridos. Los REIT de acciones te permiten poseer propiedades directamente: piensa en centros comerciales u hoteles. Los REIT hipotecarios otorgan préstamos a propietarios de bienes raíces o adquieren hipotecas existentes o valores respaldados por hipotecas, mientras que los híbridos combinan ambas estrategias.
Pero ¿por qué considerar este tipo de inversión? Para empezar, proporciona dividendos de los ingresos por alquiler, por lo que obtienes retornos regulares de tu inversión. Morningstar sugiere que estos pueden resultar particularmente atractivos durante períodos en los que las tasas de interés son bajas, como lo fueron durante gran parte de 2023.
Además del potencial de ingresos, también hay diversificación porque su riesgo se distribuye entre múltiples propiedades en lugar de estar atado a una sola propiedad inmobiliaria, algo así como untar mantequilla sobre una tostada.
Merlion Park, Singapore
Comprender la base legal para establecer un REIT es esencial para comenzar su viaje en fideicomisos de inversión inmobiliaria. Pero no te preocupes, es menos complicado de lo que piensas.
En primer lugar, las regulaciones de los REIT difieren de un país a otro. Por ejemplo, en el Reino Unido, necesitan que al menos el 75% de sus activos e ingresos provengan de actividades de alquiler de propiedades. Además, deben distribuir anualmente al menos el 90% de la renta imponible a los accionistas.
Por el contrario, las leyes REIT de Singapur son más indulgentes, pero imponen ciertos límites a la propiedad extranjera. Aquí hay una guía útil sobre las regulaciones REIT de Singapur.
Seleccionar una jurisdicción ideal puede ser tan crucial como elegir qué tipo de propiedades deseas en tu cartera. Cada uno ofrece ventajas únicas que podrían hacer o deshacer tu empresa.
Pero recuerda: cada situación es diferente. Sería útil contar con asesoramiento de expertos diseñado específicamente para ti antes de dar este gran salto hacia la inversión internacional.
Para comenzar a establecer un REIT, es necesario seleccionar la estructura jurisdiccional adecuada y garantizar el cumplimiento legal. Estos incluyen elegir la estructura jurisdiccional adecuada y cumplir con los requisitos legales.
El primer paso es seleccionar una estructura adecuada para tu REIT. Tienes dos opciones: un REIT público o privado. Los privados dan más control, pero limitan a los inversores potenciales, mientras que los públicos abren mayores oportunidades de inversión, pero vienen con regulaciones estrictas.
El siguiente paso es decidir dónde establecer tu confianza. La ubicación afectará los aspectos fiscales y regulatorios de tu negocio, por lo que es esencial elegir sabiamente. Algunas jurisdicciones favorables incluyen Singapur y Hong Kong debido a sus bajas tasas impositivas y sus fuertes mercados inmobiliarios.
Luego necesitarás la ayuda de expertos legales que comprendan las leyes locales para asegurarte de que todos los documentos cumplan con los estándares necesarios antes de presentarlos ante organismos reguladores como la SEC en los EE. UU. o MAS en Singapur.
Ten en cuenta que este proceso puede ser complejo; por lo tanto, sería aconsejable obtener asesoramiento profesional.
Recuerda, cada etapa requiere una planificación cuidadosa porque cualquier error podría generar problemas graves en el futuro, incluidas sanciones financieras o incluso el cierre de operaciones.
Ciudad de Panama
Financiar tu REIT es un paso fundamental, pero ¿de dónde viene el dinero? La recaudación de capital para tu Fideicomiso de Inversión en Bienes Raíces se puede realizar de diversas formas.
La primera y más común forma es a través de ofertas públicas. Puedes emitir acciones en una bolsa de valores como lo haría cualquier otra empresa. Esto te brinda acceso rápidamente a grandes cantidades de capital de inversión. Pero recuerda que también significa ceder cierto control sobre tu negocio.
Podrías considerar las colocaciones privadas como una alternativa o complemento a las ofertas públicas. Los valores se pueden vender directamente a determinadas organizaciones, como fondos de pensiones o compañías de seguros. Un método menos tradicional podrían ser las plataformas de crowdfunding diseñadas específicamente para inversiones inmobiliarias, como Fundrise. No es el enfoque habitual, pero no descartes fuentes sorprendentes.
También podría funcionar aumentar la financiación de la deuda mediante la emisión de bonos. Sin embargo, es crucial en cualquier estrategia financiera que se adopte; la gestión de riesgos debe ser el centro de atención: nadie quiere que su REIT se hunda bajo presión financiera.
Una cartera de propiedades sólida es la columna vertebral de cualquier REIT exitoso. La combinación adecuada de propiedades puede ayudar a asegurar un flujo de caja constante y fomentar el crecimiento.
Comienza por definir tu mercado objetivo. Podría ser residencial, comercial o una combinación de ambos sectores. Las áreas de alto crecimiento suelen ofrecer buenos rendimientos, pero recuerda que también conllevan más riesgos.
El truco aquí es el equilibrio; No te apresures a adquirir demasiadas propiedades a la vez porque podrías agotar tus recursos. En lugar de apresurarse a realizar muchas adquisiciones, prioriza la calidad y deja que tu cartera aumente gradualmente.
Asunción, Paraguay
Asunción, Paraguay
Dirigir un Fideicomiso de Inversión en Bienes Raíces (REIT) es como capitanear un barco. Es necesario dirigir el negocio en la dirección correcta mientras navega por aguas regulatorias.
El primer paso es establecer estructuras de gobernanza sólidas. Esto ayuda a mantener la confianza de los inversores y mantiene el rumbo de su REIT. El buen gobierno corporativo puede compararse con tener un equipo experimentado, ya que garantiza que las decisiones se tomen de manera efectiva y ética.
La gestión diaria implica ejecutar las operaciones sin problemas, al igual que mantener todas las partes de un barco funcionando juntas sin problemas. Es fundamental que comprenda todos los aspectos, desde la adquisición de propiedades, la gestión de activos y las relaciones con los inquilinos hasta los informes financieros.
Además, la gestión de los riesgos asociados con la inversión inmobiliaria debería ser una prioridad máxima, similar a trazar un mapa de posibles mares tormentosos que se avecinan y prepararse en consecuencia. Así que recuerda que administrar un REIT exitoso no se trata solo de elegir propiedades; estás dirigiendo el barco a través de mares tranquilos y tormentosos por igual.
Montevideo, Uruguay
Estar al tanto de la evolución del sector REIT es esencial para una toma de decisiones informada. Para tomar decisiones informadas, es necesario mantenerse actualizado sobre las tendencias del mercado.
Veamos algunos datos de la serie de índices FTSE Nareit US. En 2023, los REIT industriales tuvieron un rendimiento total del 18,37 %, superando a todos los demás sectores debido a la mayor demanda de espacio de almacenamiento impulsada por el crecimiento del comercio electrónico.
El informe de JLL destaca el creciente interés en las propiedades suburbanas porque ofrecen más espacio y mejores comodidades que las ubicaciones en el centro de la ciudad, una tendencia impulsada por los cambios en los hábitos laborales debido a la pandemia.
Los centros de datos son otra estrella en ascenso, con un aumento del 20% en las inversiones en comparación con años anteriores, gracias nuevamente al trabajo remoto;
Los edificios ecológicos también están atrayendo la atención de los inversores a medida que la sostenibilidad adquiere cada vez más importancia tanto social como económicamente;
Por último, pero no menos importante, vemos que los centros de salud ganan terreno debido al envejecimiento de la población en todo el mundo. Está claro que las necesidades sociales cambiantes tienen impactos sustanciales en las estrategias de inversión inmobiliaria.
Fortaleza, Playa de Iracema
La creación de un Fideicomiso de Inversión en Bienes Raíces (REIT) puede ser una medida poderosa para quienes buscan internacionalizar su riqueza e inversiones. Este proceso no se trata sólo de marcar casillas legales, sino de construir una base sólida para su futuro crecimiento financiero.
Tu camino hacia la creación de un REIT tiene el potencial de desbloquear nuevas vías de ingresos, brindarle mayor privacidad y protegerlo de la volatilidad del mercado en tu país de origen. Pero recuerda que esto no está exento de desafíos: cada paso necesita una cuidadosa consideración.
Para navegar estas aguas con éxito, no dude en pedir ayuda cuando la necesite. Los asesores legales con experiencia en el establecimiento de fideicomisos en el extranjero resultarán invaluables ya que comprenden las leyes y costumbres locales mejor que nadie.
En Expat Money, creemos que la transparencia es vital, por eso queremos mostrarte todo lo que implica la compra de propiedades en el extranjero. Nuestra Calculadora internacional gratuita de alquileres de bienes raíces a corto plazo proporciona un desglose completo de todos los costos, lo que le permite ver lo que habría puesto en sus bolsillos.
La belleza de globalizar sus inversiones reside no sólo en la diversificación sino también en la libertad: la libertad de crecer más allá de las fronteras. Así que empieza hoy; no hay momento como ahora.
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Written by Mikkel Thorup
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