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Por Que Os Profissionais Licenciados Precisam De Uma Fundação Ou Truste Offshore Para Proteger Seus Ativos

4 minutos de leitura

Por Que Os Profissionais Licenciados Precisam De Uma Fundação Ou Truste Offshore Para Proteger Seus Ativos

Para profissionais licenciados de alto nível, a ameaça à segurança financeira não se limita aos impostos elevados – ela aumenta devido a disputas legais inesperadas. No entanto, as más notícias não param por aí.

Independentemente da LLC, truste ou fundação nacional de sua escolha, isso pode não ser suficiente em caso de litígio. Imagine o choque de trabalhar dia e noite, além de sacrificar tempo para a família e o lazer, apenas para que uma ação judicial coloque todos os seus esforços em perigo.

A dura realidade é que os profissionais em áreas propensas a processos judiciais, como médicos, cirurgiões, advogados e muitos mais, estão quase a navegar num campo minado. Para ilustrar esta realidade, segundo publicação da National Library of Medicine, mais de 70% dos cirurgiões artroplastia foram processados pelo menos uma vez durante suas carreiras. 

Estatísticas como esta devem servir como um lembrete claro de que os litígios por negligência médica são comuns e não devem ser subestimados. Sua riqueza suada está inegavelmente sob ameaça constante. 

Mas há uma luz no fim do túnel. Ir para o exterior, um método alternativo às estratégias convencionais de proteção de riqueza, irá ajudá-lo a evitar muitos dos problemas que os profissionais com altos rendimentos inevitavelmente encontrarão em algum momento de suas vidas.

Neste artigo, vamos nos aprofundar no porquê de trustes e corporações offshore serem excelentes ferramentas para proteger seus ativos contra ações judiciais injustas, credores predatórios e disputas legais que podem destruir o trabalho de uma vida inteira.

Vamos começar. 

 

A paisagem das Ilhas Virgens Britânicas

A paisagem das Ilhas Virgens Britânicas

NOÇÕES BÁSICAS DE FUNDAÇÕES E TRUSTEs OFFSHORE

Fundações e trustes offshore são entidades legais em jurisdições fora do seu país de residência, usadas principalmente para proteção de ativos, planejamento patrimonial e maior privacidade. Portanto, estas entidades operam sob o quadro jurídico do país anfitrião, permitindo uma melhor e mais eficiente proteção dos ativos.

Como profissional licenciado, você pode adquirir vários ativos ao longo de sua carreira, portanto, compreender as complexidades desses veículos offshore é crucial.

Consideremos médicos que enfrentam riscos de negligência médica ou advogados envolvidos em disputas legais. Estas profissões envolvem frequentemente elevados graus de responsabilidade, daí a necessidade de um refúgio protetor. Fundos e fundações offshore protegem ativos de responsabilidades profissionais, garantindo segurança financeira.

 

PRIVACIDADE MELHORADA 

Profissionais licenciados bem-sucedidos normalmente enfrentam exposição pública significativa que pode afetar a confidencialidade de seus assuntos financeiros. Fundações e trustes offshore concedem privacidade que é difícil ou mesmo impossível de desfrutar nos seus países de origem.

Graças ao país em que estão hospedadas, essas entidades devem aderir a leis de privacidade rígidas que mantêm a confidencialidade de sua riqueza e distribuição de ativos. Esse recurso é valioso para profissionais que desejam evitar o escrutínio público e as desvantagens competitivas que acompanham a revelação de sua situação financeira. Simplificando, em vez de manter seus ativos em seu nome, sua fundação ou truste o faz. 

 

SEGURANÇA DE ATIVOS 

Outra vantagem das fundações e trustes offshore é a segurança que oferecem em caso de ações judiciais ou reclamações de credores. Por exemplo, um cirurgião que trabalha numa especialidade de alto risco pode potencialmente enfrentar um processo judicial prejudicial à sua carreira. Ao colocar activos num trust offshore, estes tornam-se juridicamente separados e, na maioria das vezes, fora do alcance das decisões judiciais nacionais.

De forma semelhante, um advogado envolvido em batalhas jurídicas pode proteger os seus ativos de processos judiciais, alavancando estruturas offshore. Esta separação garante que o seu bem-estar financeiro permaneça intocado, independentemente dos riscos profissionais encontrados. 

 

VERSATILIDADE NA DETENÇÃO DE VÁRIOS ATIVOS

Fundações e trustes offshore podem deter muitos tipos de ativos; não só podem deter dinheiro e títulos, mas também imóveis, patentes e propriedade intelectual – ativos que os profissionais normalmente acumulam ao longo das suas carreiras. 

Considere um arquiteto com projetos patenteados ou um engenheiro com propriedade intelectual valiosa. Ambos podem utilizar estruturas offshore para proteger os seus ativos contra ameaças legais, gerir eficientemente o seu património e trabalhar no planeamento sucessório. 

 

As Ilhas Cayman oferecem uma das jurisdições com impostos mais baixos do mundo

As Ilhas Cayman oferecem uma das jurisdições com impostos mais baixos do mundo

PLANEJAMENTO IMOBILIÁRIO E HERANÇA DE RIQUEZA

Vários países legados impõem impostos confiscatórios sobre heranças, potencialmente fazendo com que os frutos do trabalho de uma vida inteira sejam desperdiçados. Portanto, o planejamento imobiliário eficaz é uma parte crucial das finanças dos profissionais licenciados. Imagine trabalhar durante anos para fornecer uma boa herança aos seus filhos e cônjuge, apenas para ser confiscada pelo governo. Felizmente, as estruturas offshore auxiliam no planejamento imobiliário.

Estas entidades podem contornar os processos de inventário muitas vezes demorados e complicados, facilitando em vez disso a transferência de ativos para os beneficiários da sua escolha. Por exemplo, graças a uma estrutura offshore, um médico que acumulou uma riqueza considerável durante a sua vida pode transmiti-la à sua família e evitar complicações legais, impostos e taxas elevadas. 

 

OTIMIZAÇÃO TRIBUTÁRIA

As fundações e trustes offshore fornecem frequentemente estratégias de optimização fiscal que podem ajudar os profissionais que lidam com elevadas cargas fiscais nos seus países de origem. Embora estas entidades devam operar em conformidade com as leis fiscais internacionais, as suas condições fiscais podem ser mais favoráveis em comparação com as opções nacionais.

Por exemplo, um engenheiro canadiano que trabalhe em projetos internacionais poderia utilizar um truste offshore para gerir ganhos provenientes de contratos no estrangeiro, beneficiando potencialmente de taxas de imposto mais baixas na jurisdição do truste, ao mesmo tempo que se mantém em conformidade com as regulamentações fiscais globais.

 

Vale de Vianden, Luxemburgo

Vale de Vianden, Luxemburgo

PERSONALIZAÇÃO E GESTÃO PROFISSIONAL

As necessidades financeiras de cada profissional são únicas e as entidades offshore permitem soluções adequadas a cada situação. Com essas estruturas, você pode escolher quem administrará seu patrimônio e se beneficiará dele, bem como como ele será utilizado. Além disso, escrituras e outros documentos podem permitir que você descreva claramente como e quando deseja que sua propriedade seja usada. Por exemplo, você pode redigir um contrato fiduciário onde estipula que sua riqueza será repassada a seus filhos e cônjuge. 

Além disso, os administradores profissionais ou gestores de fundos gerem frequentemente veículos offshore, profissionais bem versados nos regulamentos da jurisdição offshore da sua escolha. O especialista certo garantirá que seus ativos sejam tratados de maneira ideal e de acordo com suas necessidades. 

 

OPORTUNIDADES DE INVESTIMENTO GLOBAL

Os trustes e fundações offshore permitem que os profissionais tenham acesso a uma grande variedade de oportunidades de investimento globais, explorando além dos limites dos mercados locais. Por exemplo, um empreendedor tecnológico pode encontrar potencial inexplorado em mercados emergentes onde o crescimento tecnológico pode gerar retornos lucrativos. 

Outra vantagem das entidades offshore é que proporcionam acesso a mercados fronteiriços, que são muitas vezes ignorados, mas repletos de potencial para elevados retornos. Esta diversificação geográfica mitiga os riscos associados à volatilidade do mercado, conduzindo a uma carteira mais robusta e dinâmica.

 

Cidade do Panamá

Cidade do Panamá

CONCLUSÃO - QUE ESTRUTURA OFFSHORE É PARA MIM?

Como você pode ver, fundações e trustes offshore oferecem muitas vantagens para profissionais bem remunerados. Se você deseja repassar sua riqueza para seus entes queridos, minimizar sua cobrança de impostos ou manter uma ampla gama de ativos, você pode encontrar uma estrutura offshore que atenda às suas necessidades. Agora você deve estar se perguntando qual é o melhor. 

A boa notícia é que muitas jurisdições em todo o mundo oferecem veículos offshore, mas pode ser difícil escolher, dada a quantidade de opções disponíveis. Você pode encontrar opções atraentes em jurisdições offshore relevantes, como as Bahamas, as Ilhas Cayman ou as Ilhas Virgens Britânicas. Alguns países europeus como a Suíça e o Luxemburgo oferecem fundações que podem fazer sentido para si. No entanto, o meu favorito é o Fundação De Interesse Privado Do Panamá, pois permite imensa flexibilidade por taxas mínimas. 

Resumindo, lembre-se de que a decisão é totalmente sua. Faça a devida diligência e, independentemente da sua escolha, tome uma decisão informada. 

Se você quiser dar um passo além e abrir uma estrutura offshore para proteger o que é seu, contate-me e verei como posso ajudá-lo a encontrar a segunda residência que melhor se adapta às suas necessidades.

 

Relatório de Proteção Offshore


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Mikkel Thorup

Written by Mikkel Thorup

Mikkel Thorup é o consultor expatriado mais procurado do mundo. Ele concentra-se em ajudar clientes privados de alta rede a mitigar legalmente as obrigações fiscais, obter uma segunda residência e cidadania, e reunir uma carteira de investimentos estrangeiros, incluindo bens imobiliários internacionais, plantações de madeira, terrenos agrícolas e outros ativos corpóreos de dinheiro vivo. Mikkel é o Fundador e CEO da Expat Money®, uma empresa privada de consultoria iniciada em 2017. Ele acolhe o popular podcast semanal, o Expat Money Show, e escreveu o #1 Best Seller Expat Secrets - How To Pay Zero Taxes, Live Overseas And Make Giant Piles Of Money.

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