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O Que É Um Family Office?

4 minutos de leitura

O Que É Um Family Office?

Enquanto os socialistas afirmam que o Estado é o melhor agente para distribuir a riqueza, os libertários sabem que o dinheiro é melhor administrado por mãos privadas (indivíduos, empresas e até famílias). A família é um alicerce fundamental da sociedade, e pode ser por isso que os globalistas estão tentando destruí-la e fazer do Estado o chefe da família.

Imagine que você trabalhou muito durante sua vida para garantir o futuro financeiro de seu descendente, mas como você não protegeu sua riqueza, uma vez que você falece, o Estado se apodera dela e seus filhos ficam com nada além de migalhas de pão, se é que ficam. Você não apenas perdeu muito dinheiro enquanto estava vivo devido a impostos astronômicos e por não usar as ferramentas certas, mas agora que você não está mais neste mundo, seus filhos não podem aproveitar os frutos do seu trabalho e provavelmente vão precisar começar do zero.

Sei que isso soa injusto, mas há uma ampla gama de soluções. Em artigos anteriores, abordei vistos de nômade digital, trustes, fundações e outras ferramentas para garantir sua nova vida no exterior e proteger sua riqueza. Dependendo do seu caso, você precisará de ferramentas específicas. Se você planeja atender às necessidades de sua família, uma estrutura de Family Office irá ajudá-lo.

 

Se você planeja atender às necessidades de sua família, uma estrutura de family office irá ajudá-lo

Se você planeja atender às necessidades de sua família, uma estrutura de Family Office irá ajudá-lo

PRIMEIRAS CONSIDERAÇÕES

Grandes fortunas costumam ser um subproduto de um projeto de negócios bem executado e de uma estratégia de investimento inteligente. Em outros casos menos comuns, são fruto da sorte. De qualquer forma, ambos os cenários derivam um patrimônio líquido que aumenta geração após geração, por isso deve ser preservado e protegido.

Quando o patrimônio líquido de uma família é mais modesto, não há muitas dificuldades em termos de gestão. Um único membro da família pode lidar com essa tarefa, desde que tenha tempo e conhecimento, ou a família pode contratar um consultor financeiro que planeje os investimentos de acordo com os objetivos da família. No entanto, questões como coesão familiar e assessoria jurídica e tributária surgem quando o patrimônio líquido atinge um determinado tamanho. Aqui é onde a estrutura do family office entra em jogo.

 

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O QUE É UM FAMILY OFFICE?

Um family office é uma empresa privada dedicada a preservar a riqueza de uma família de geração em geração. Como resultado, o patrimônio líquido é administrado por meio de investimentos em ativos financeiros e não financeiros. Um family office trata de tudo relacionado ao patrimônio familiar, incluindo investimentos, planejamento patrimonial, impostos, fundos de investimento, previdência, Imobiliário, etc. Conta com diversos especialistas, como fiscais, jurídicos e financeiros.

Quando se trata dessa estrutura, você tem duas opções principais: criar um single-family office (SFO) ou um multi-family office (MFO). Como os nomes sugerem, o primeiro é para apenas uma família, enquanto o segundo é para várias famílias. Um SFO recebe um tratamento mais personalizado e exclusivo, pois os especialistas devem atender uma família abastada por vez. No entanto, um MFO, embora seja mais acessível, não oferece muita exclusividade, pois os especialistas precisam atender às necessidades de várias famílias. MFOs são mais comuns porque permitem o compartilhamento de custos entre várias famílias.

 

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COMO FUNCIONA UM FAMILY OFFICE?

Um family office avalia você sobre como administrar seu patrimônio líquido de maneira personalizada. Com a criação dessa estrutura, você terá mais controle sobre o seu patrimônio para poder administrá-lo por completo e garantir sua preservação ao longo do tempo. Por esse motivo, um family office oferece os seguintes serviços:

  • Gestão do patrimônio: permite a revisão da estrutura familiar e o estabelecimento de um protocolo familiar, que é organizado e ajustado ao longo do tempo para planejar as próximas gerações.
  • Crescimento da riqueza: destina-se a determinar qual será a estratégia global de investimento, incluindo ideias de investimento.
  • Relações familiares: esta é uma das principais chaves distintivas de um family office. Simplificando, todos os membros da família são atendidos e recebem aconselhamento jurídico e tributário.
  • Outras questões não financeiras: isso também pode ajudá-lo com aulas particulares e planos de viagem.

Estes são apenas serviços gerais, no entanto. Dependendo do caso, um cliente pode precisar de uma equipe de especialistas de primeira linha para proteger e multiplicar seu patrimônio, enquanto outro pode precisar apenas organizar aspectos do dia a dia e relações familiares.

 

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QUANDO É CONVENIENTE CRIAR UM FAMILY OFFICE?

A criação de um family office se torna necessária quando o patrimônio líquido se torna incontrolável para uma única família. Em outros casos, essa estrutura entra em jogo quando um negócio é vendido, cabendo à família organizar a carteira financeira e imobiliária e fazê-la durar no tempo. Além disso, se uma família ou indivíduo ganha muito dinheiro rapidamente, é recomendável usar isso. Isso se aplica a pessoas que herdam dinheiro, ganham na loteria e até mesmo atletas e artistas que acumulam muito dinheiro rapidamente, mas não sabem como administrá-lo.

Independentemente do caso, é importante lembrar que uma estrutura de family office é recomendada quando há uma fortuna familiar, e o principal objetivo é protegê-la e preservá-la para as próximas gerações.

 

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Um family office trata de tudo relacionado ao patrimônio familiar

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NÍVEIS DE SOFISTICAÇÃO

O ponto principal dessa estrutura é que uma empresa investe dinheiro em nome de um conjunto de famílias. No entanto, um family office tende a ser tão único que é difícil definir o que é. Ou seja, cada family office tem objetivos e características particulares que devem ser estudados com bastante atenção. Um family office tem:

  • Fonte/Tipo: SFO ou MFO, significando que o escritório obedece aos comandos de uma ou várias famílias.
  • Estrutura: profissionais de ponta, como advogados e consultores de investimentos, para apenas um consultor individual designado que cuida de quase tudo.
  • Estratégia: a preservação da riqueza costuma ser o objetivo principal, mas pode ser tão importante quanto multiplicar o capital.
  • Tamanho: a quantidade de capital varia de caso para caso. Pode ser alguns milhões ou vários bilhões.

 

Family office ajudará você a se concentrar mais em cuidar de sua família

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CONSIDERAçÕES FINAIS

Os family offices não são tão comuns em relação aos trustes e fundações. De acordo com o "Credit Suisse", existem cerca de 10.500 Family Offices em todo o mundo. Qualquer família com patrimônio líquido superior a US$ 100 milhões deve considerar um family office. No entanto, isso não apenas ajuda você a lidar com questões financeiras ou jurídicas. Dependendo de suas necessidades, você pode desfrutar de serviços como programas educacionais e aspectos do dia-a-dia.

Se você deseja garantir sua nova vida no exterior e o futuro de sua família, um family office facilitará seu trabalho. Dependendo do capital que você levantou ao longo do tempo, pode ser necessário criar essa estrutura para gerenciar efetivamente sua riqueza, pois pode ser muito grande para lidar sozinho. Uma vez que a tarefa fica muito complexa, é hora de delegar responsabilidades, incluindo impostos, legalidade e investimentos. Assim, você pode focar mais em cuidar da sua família, dedicar tempo e oferecer a eles a criação e a educação que você sonha.

 

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Mikkel Thorup

Written by Mikkel Thorup

Mikkel Thorup é o consultor expatriado mais procurado do mundo. Ele concentra-se em ajudar clientes privados de alta rede a mitigar legalmente as obrigações fiscais, obter uma segunda residência e cidadania, e reunir uma carteira de investimentos estrangeiros, incluindo bens imobiliários internacionais, plantações de madeira, terrenos agrícolas e outros ativos corpóreos de dinheiro vivo. Mikkel é o Fundador e CEO da Expat Money®, uma empresa privada de consultoria iniciada em 2017. Ele acolhe o popular podcast semanal, o Expat Money Show, e escreveu o #1 Best Seller Expat Secrets - How To Pay Zero Taxes, Live Overseas And Make Giant Piles Of Money.

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