As 5 Principais Economias Menos Afetadas Pela Inflação

Os Bancos Centrais são sempre instituições obscuras que criam dinheiro do nada e têm o poder de tornar os países mais pobres da noite para o dia. Nos últimos dois anos, os governos restringiram muitas liberdades fundamentais, mas as justificaram pelo “bem maior”. Graças aos subsídios, os funcionários mais afortunados podiam receber seu salário ou pelo menos uma fração dele. Essa é a solução "rir agora e chorar mais tarde"… Agora, o cidadão comum está experimentando uma inflação desenfreada em bens essenciais, como alimentos, energia, petróleo e habitação. Alguns exemplos são a eletricidade na Espanha, atingindo um preço médio diário de 0,50 €/KwH (cerca de $0,50 USD/KwH), e os preços dos combustíveis nos EUA chegando a quase 5 dólares o galão.

Os informados, muitas vezes categorizados como “teóricos da conspiração”, estão cientes de que isso faz parte do Grande Reset. Sua premissa básica é “você não possuirá nada e será feliz”. Por mais desanimadora que essa situação possa ser, existem métodos para proteger e multiplicar sua riqueza mesmo em tempos críticos. Na Expat Money, nos orgulhamos de compartilhar com você as informações jurídicas e financeiras mais precisas para que você possa garantir sua nova vida no exterior. Discutiremos as 5 principais moedas com a inflação mais baixa, a maior estabilidade e o impulso constante. E acredite, nenhum deles é o Euro ou o Dólar.

Grand Cayman, Ilhas Cayman

#5 O dólar das Ilhas Cayman

As Ilhas Cayman são um território ultramarino britânico muitas vezes considerado um “paraíso fiscal”. Na realidade, esta jurisdição offshore goza de excelente estabilidade econômica e é um lugar onde muitos impostos corporativos, de vendas e de renda (entre outros) não se aplicam. Algumas corporações, como Air Canada ou Bank of America, operam aqui. Atualmente, 1 dólar caymaniano (KYD) equivale a US$ 1,21. Até 1972, a moeda oficial das ilhas era o dólar jamaicano (D$J$).

O principal impulsionador econômico é o setor de serviços, especialmente bancos, seguros e gestão offshore, representando cerca de 86% do PIB. A agricultura e a indústria também são importantes, mas não tão significativas em comparação com o turismo. Segundo o Lloyd’s Bank, o país detém 85% dos fundos de hedge do mundo e mais de 11 mil fundos mútuos. No entanto, o território tem passado por alguns episódios de inflação este ano, segundo o Gabinete de Economia e Estatística das Ilhas. Por exemplo, em março de 2022, atingiu 11,2%. As principais causas da inflação anual são os custos mais elevados de combustível e energia.

De acordo com o Banco Mundial, os cidadãos se beneficiam de um padrão de vida comparável ao da Suíça, e a renda per capita é superior a US$ 85.000. O desemprego é de apenas 5% e a estabilidade social ajuda o território a progredir de forma constante. Apesar dos atuais eventos inflacionários, investir no país pode ser uma boa opção para pessoas de alto patrimônio líquido, pois o setor financeiro é altamente desenvolvido e profissional.

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Capital da Jordânia, Amã

#4 DINAR JORDÂNIO

Apesar de não ter uma economia rica, 1 Dinar Jordaniano (JOD) equivale a $ 1,41 USD, principalmente porque está atrelado ao USD. Isso dá mais estabilidade à moeda do país. Portanto, o governo restringe o valor do JOD, e o valor não flutua amplamente. Em outras palavras, a moeda nacional pode manter sua força apesar das fraquezas de sua economia. Ao contrário de muitos países da região, a Jordânia não possui grandes reservas de petróleo e gás, mas sim minerais como cobre, sal, urânio ou óleo de xisto.

A economia é diversificada, mas não tão próspera. Os principais motores econômicos são o comércio e as finanças, cerca de um terço do PIB; transporte e comunicação, construção e serviços públicos, um quinto do PIB; e mineração e manufatura, um quinto do PIB. As remessas de jordanianos expatriados também são cruciais. O país tem gastos governamentais significativos e um terço da força de trabalho pertence ao setor público. Embora a moeda seja forte em termos de câmbio, a maioria dos jordanianos não consegue acompanhar o alto custo de vida e, para piorar, os conflitos nos países vizinhos tornam a situação mais complexa. Em alguns momentos dos últimos anos, a inflação atingiu taxas elevadas: por exemplo, em 1999, superando 24%, e em 2018, superando 12%. Por alguns anos, o país experimentou inflação negativa também. Veja o gráfico aqui. Em comparação com outros países da região, a Jordânia tem pouca inflação. Aqui está um artigo para obter mais contexto.

A economia está estagnada, o setor público é ineficiente, o desemprego está em média acima de 15% e a instabilidade política da região não ajuda a Jordânia a lidar confortavelmente com suas circunstâncias. Talvez esse valor da moeda não dure muito por todos os motivos anteriores, então talvez seja melhor investir em outro lugar da região.

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As refinarias de petróleo são um dos investimentos disponíveis para você em Omã.

#3 RIAL DE OMÃ

Como os dois países a seguir, o Sultanato de Omã é um ex-protetorado britânico e uma economia dependente do petróleo que lucra com o estado atual do mercado. 1 Rial Omanense (OMR) equivale a US$ 2,60. No passado, o Rial de Omã experimentou alguns episódios de alta inflação, como em 2008, quando atingiu 12,38%, principalmente devido ao aumento dos preços dos alimentos, aluguéis e gastos públicos. Mas, fora essas exceções, esta moeda tem desfrutado de estabilidade e até alguns anos de inflação ligeiramente negativa. Até agora, a inflação deste ano é de 3,74%, o que é muito melhor do que em outros países.

Neste caso, a estratégia de diversificação de Omã tem data de vencimento em 2040. De acordo com o documento oficial da visão Omã 2040, o país espera melhorar sua economia nos setores de tecnologia, turismo, educação e manufatura, além de manter altos padrões na indústria de petróleo e gás. Apesar da prosperidade, o país tem uma dívida significativa representando mais de 80% do PIB e um grande déficit orçamentário de 8% em 2021. No entanto, o governo publicou um plano fiscal de médio prazo para combater esses déficits. Algumas medidas incluem a introdução de um IVA de 5%, a tributação dos rendimentos elevados, a eliminação de impostos sobre produtos como o tabaco ou a carne de porco e o apoio ao investimento e ao crescimento econômico. No início de 2022, a taxa de inflação do país era de 4,4%, enquanto agora é de 2,4%.

Nos casos acima, se o petróleo continuar em alta, pode ser uma boa ideia proteger a riqueza nessa moeda e até mesmo investir no país apesar de sua dívida pública atual. Em 2022, porém, o país teve superávits orçamentários graças às receitas do petróleo.

Manama, Bahrain

#2 DINAR DO BARÉM

Outra moeda do Golfo entra na lista. 1 dinar do Bahrein (BHD) equivale a $ 2,65 USD no momento da redação. O Reino do Bahrein é um antigo protetorado britânico que conquistou a independência em 1971.

Atualmente, o país possui uma economia rica com forte dependência da indústria de gás e petróleo, representando 85% do orçamento do governo. Mas esse não é o único setor notável, já que os serviços financeiros respondem por 17,7% do PIB, segundo o Banco Central do Bahrein (CBB). Em 2021, Bahrein teve inflação negativa (deflação) de -0,6%, e em 2020, -2,3%. De acordo com o Ministério das Finanças e Economia Nacional, isso foi causado por medidas de bloqueio que fizeram com que o setor de turismo registrasse um IPC negativo recorde de -38% durante o segundo trimestre de 2020, enquanto os alimentos aumentaram 5,2%. Embora o país tenha sofrido com altas taxas de inflação de 1971 a 1982, sua taxa de inflação está bem controlada desde então. Para mais informações, consulte o gráfico do Banco Mundial. Em 2022, a inflação atingiu 3,9%, principalmente devido ao aumento dos preços dos alimentos.

Apesar da estabilidade do BHD e das circunstâncias do mercado de petróleo, a dívida do país representa mais de 100% do PIB, e no ano passado o déficit orçamentário atingiu 10%. Por enquanto, o Bahrein ainda oferece um sistema muito favorável aos impostos e aos negócios, onde renda, vendas, ganhos de capital e heranças não são tributados. As empresas devem pagar um imposto corporativo de 46% se pertencerem ao setor petrolífero, enquanto os outros setores não o pagam.

Como no caso do KWD, é importante ter em mente que o mercado de petróleo flutua e, portanto, é provável que o BHD também flutue no futuro. No entanto, o país desfruta de uma inflação estável, se não ligeiramente negativa, muita prosperidade, quase nenhum imposto e um ambiente geral favorável aos negócios.

Cidade do Kuwait, Kuwait.

#1 DINAR KUWAIT

Sim. Três moedas do Golfo chegaram à lista. “Toda nuvem escura tem um forro prateado” não é um clichê, mas sim uma verdade. Embora os preços do petróleo estejam quebrando recordes e impactando negativamente muitos países ao redor do mundo, as nações ricas em petróleo estão indo bem economicamente. Quando este artigo foi escrito, 1 Dinar do Kuwait (KWD) equivalia a $ 3,24 USD (no passado, chegou a $ 3,55 USD), mas está atrelado a outras moedas importantes, como a GBP.

Anteriormente um Protetorado Britânico, o Reino do Kuwait é o quinto país mais rico da Terra em termos de renda bruta per capita. A economia nacional é baseada em petróleo e gás (que representa mais de 50% do PIB de acordo com a OMC), fertilizantes, petroquímicos, serviços financeiros e mergulho com pérolas. Alguns de seus principais parceiros comerciais são Japão, Coréia do Sul, China e Índia. No entanto, como muitos países da região, o Kuwait elaborou um plano para diversificar sua economia até 2035 e não depender apenas do petróleo. Além disso, a taxa de desemprego é inferior a 4% e os impostos são quase inexistentes: a renda individual é isenta de impostos e apenas empresas estrangeiras e joint ventures" devem pagar um imposto corporativo de 15%. Outros países do Golfo Pérsico sofrem grandes déficits orçamentários, mas o caso do Kuwait é muito diferente: a dívida pública está abaixo de 15%, apesar dos generosos subsídios para empregos no setor público, saúde, eletricidade e educação. Em 2022, a taxa de inflação variou entre um máximo de 0,4% em junho e um mínimo de 0,08% em janeiro. Veja este gráfico para saber mais.

Se os preços da gasolina e do gás continuarem aumentando, essa moeda certamente permanecerá alta por muito tempo. Por enquanto, parece uma boa ideia preservar a riqueza em KWD, mas é crucial ter em mente a eterna volatilidade do mercado de petróleo. Felizmente, o país tem um plano de diversificação para garantir mais estabilidade e menos dependência do petróleo.

MOEDAS DE BÔNUS

Como mencionado anteriormente, é importante ter em mente o mercado de petróleo. Três moedas do Golfo são as 5 principais moedas mais fortes, mas podem não manter essa posição para sempre. Portanto, é uma boa ideia considerar outros que tenham provado sua estabilidade e confiabilidade.

Franco suíço

Embora $ 1 USD seja equivalente a apenas 0,96 francos suíços (CHF) no momento da redação, ele tem uma reputação brilhante graças à sua estabilidade. Por exemplo, a crise da dívida europeia de 2009-2013 causou uma maior demanda por francos suíços na zona do euro. Como a maioria dos países, a Suíça está experimentando inflação, neste caso, um máximo de 3,5% em agosto de 2022. No entanto, o país é uma excelente jurisdição de investimento e proteção à riqueza graças ao conservadorismo fiscal, uma economia forte e um sistema político.

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Libra esterlina

US$ 1 equivale a apenas 0,86 GBP, mas tem sido uma moeda muito confiável há anos. A GBP é a principal moeda nas transações internacionais, juntamente com o Euro e o Dólar Americano. Até agora, em 2022, a moeda está sofrendo com uma taxa de inflação de 6,46%, no momento da redação, devido a serviços domésticos, energia, transporte e alimentação mais caros.No entanto, como a Grã-Bretanha não é muito favorável aos libertários, recomendamos fortemente que você invista em outros países, como as Ilhas Virgens Britânicas, que também são um paraíso fiscal. Outros setores importantes são a construção e a manufatura.

Rublo russo

Apesar da cultura desperta insultar a Rússia, o rublo se recuperou depois de se tornar quase inútil devido às sanções ocidentais. Curiosamente, testemunhamos nações russas dependentes de gás proibirem as importações, e alguns jornais sensacionalistas falam sobre uma escassez de gás que poderia causar um inverno infernal para os europeus. Embora as exportações tenham caído, o aumento dos preços das commodities favoreceu a Rússia.Além disso, também é crucial mencionar que a Rússia está exportando para a China e a Índia. A Rússia impôs rígidos controles de capital, exigiu que os investidores pagassem pela energia em rublos e forçou os exportadores nacionais a transformar metade de sua receita excedente em rublos. Essas políticas aumentaram ainda mais o valor do rublo

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Ouro

Apesar de não ser uma moeda, oferece estabilidade graças à sua escassez e valorização em cenários de maior custo de vida, deflação ou incerteza geopolítica. Graças a essa proteção, os investidores tendem a ter esse ativo em seu portfólio. Além disso, enquanto os bancos centrais emitem moeda fiduciária, o ouro é um ativo tangível.

CONCLUSÃO

Cobrimos várias moedas e exploramos cada situação particular em seus respectivos países. É importante observar que preservar a riqueza em qualquer uma das três moedas do Golfo será uma ótima ideia se os preços dos combustíveis permanecerem altos ou até subirem. No entanto, se você preferir não depender da volatilidade do mercado de petróleo, outras moedas, como o franco suíço ou ativos como o ouro, podem fornecer proteção substancial. Na Expat Money, trabalharemos com você para encontrar a melhor proteção de patrimônio, investimento, residência ou uma combinação deles para você.Se você quiser saber mais, sinta-se à vontade para entrar em contato conosco para começar a proteger seu patrimônio no exterior..