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Como Os Cidadãos Dos EUA Podem Reduzir Seus Impostos Sobre Criptos

6 minutos de leitura

Como Os Cidadãos Dos EUA Podem Reduzir Seus Impostos Sobre Criptos

As criptomoedas tornaram-se uma opção de investimento cada vez mais popular para os cidadãos dos EUA. Como o IRS classificou as criptomoedas como ativos ou propriedades, os ganhos dos investimentos em criptomoedas são tratados da mesma forma que os lucros da venda de ações, aluguel de imóveis ou outros investimentos passivos. Portanto, os cidadãos dos EUA devem pagar impostos sobre seus ganhos com criptomoedas.

No entanto, existem maneiras de reduzir sua conta de impostos sobre ganhos com criptomoedas. Este artigo explorará as estratégias que os cidadãos dos EUA podem usar para reduzir os impostos sobre criptomoedas.

 

Os ganhos dos investimentos em criptomoeda são tratados da mesma forma que os lucros da venda de ações, aluguel de imóveis ou outros investimentos passivos

Os ganhos dos investimentos em criptomoeda são tratados da mesma forma que os lucros da venda de ações, aluguel de imóveis ou outros investimentos passivos

INVESTIR EM CRIPTO DENTRO DE UM IRA AUTODIRECIONADO

Uma das maneiras mais fáceis de reduzir sua conta de impostos sobre ganhos com criptomoedas é investir em criptomoedas dentro de um IRA (Conta Individual de Aposentadoria) autodirigida. Ao fazer isso, você pode adiar os impostos sobre seus ganhos até receber as distribuições.

Um IRA autodirigido é um IRA que permite que você invista em uma ampla variedade de ativos, incluindo criptomoeda. Para configurar um IRA autodirigido, você deve escolher um custodiante especializado em IRAs autodirigido e que esteja disposto a permitir que você invista em criptomoeda.
 

Depois de configurar seu IRA autodirigido, você pode usá-lo para investir em criptomoeda. Quando você vende sua criptomoeda, quaisquer ganhos obtidos estão sujeitos a impostos sobre ganhos de capital assim que você recebe as distribuições.

 

USE UM IRA AUTODIRigido APENAS DE CRIPTOMOEDA

Outra opção é usar um IRA autodirigido apenas para criptomoeda. Um IRA autodirigido somente com criptomoeda é um IRA que é investido exclusivamente em criptomoeda. Esses IRAs estão se tornando cada vez mais populares, pois permitem que os investidores aproveitem os benefícios fiscais de um IRA enquanto também investem em criptomoeda.

Você deve encontrar um custodiante especializado em IRAs somente de criptomoeda para configurar um IRA autodirigido somente de criptomoeda. Você poderá então investir em uma variedade de criptomoedas e se beneficiar do crescimento com impostos diferidos.

 

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Esses IRAs estão se tornando cada vez mais populares, pois permitem que os investidores aproveitem os benefícios fiscais de um IRA enquanto também investem em criptomoedas

Esses IRAs estão se tornando cada vez mais populares, pois permitem que os investidores aproveitem os benefícios fiscais de um IRA enquanto também investem em criptomoedas

MUDANDO PARA PORTO RICO

Outra estratégia que os cidadãos dos EUA podem usar para reduzir sua conta de impostos sobre ganhos com criptomoedas é se mudar para Porto Rico. Porto Rico tornou-se um destino popular para cidadãos americanos que buscam reduzir seus impostos. Uma das razões para isso é que Porto Rico tem suas leis tributárias, o que significa que os cidadãos americanos que se mudam para lá podem se beneficiar de incentivos fiscais que não estão disponíveis no continente americano. Por exemplo, de acordo com a Lei 60, as empresas que exportam serviços de Porto Rico são tributadas em apenas 4%. Cidadãos americanos que se mudem para Porto Rico e cumpram os requisitos da Lei 60 também podem se beneficiar de isenções fiscais sobre ganhos de capital. De acordo com a Lei 60, os cidadãos americanos que se tornarem residentes de Porto Rico e atenderem a critérios específicos podem se beneficiar de uma taxa de imposto de 0% sobre ganhos de capital.

 

CONSIDERE AS DESVANTAGENS DE se MUDAR PARA PORTO RICO

Embora a mudança para Porto Rico possa efetivamente reduzir sua conta de impostos sobre os ganhos com criptomoedas, é importante considerar as desvantagens. Por exemplo, mudar-se para Porto Rico significa deixar amigos e familiares para trás e se adaptar a um novo estilo de vida.

Além disso, existem custos associados à mudança para Porto Rico, incluindo o custo de vida, o custo de compra de uma casa e o custo de estabelecer uma nova vida. Esses custos podem ser altos e devem ser considerados ao considerar a mudança para Porto Rico. No entanto, o custo total de vida em Porto Rico pode ser menor do que você costuma gastar nos EUA.

 

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De acordo com a Lei 60, os cidadãos americanos que se tornam residentes de Porto Rico e atendem a certos critérios podem se beneficiar de uma taxa de imposto de 0% sobre ganhos de capital

De acordo com a Lei 60, os cidadãos americanos que se tornam residentes de Porto Rico e atendem a certos critérios podem se beneficiar de uma taxa de imposto de 0% sobre ganhos de capital

DOE CRIPTOMOEDA PARA CARIDADE

Outra estratégia que os cidadãos dos EUA podem usar para reduzir sua conta de impostos sobre ganhos com criptomoedas é doar criptomoedas para instituições de caridade. Ao fazer isso, você pode se beneficiar de uma dedução fiscal pelo valor justo de mercado da criptomoeda no momento da doação. Quando você doa criptomoeda para uma instituição de caridade, não precisa pagar impostos sobre ganhos de capital sobre quaisquer ganhos obtidos com a criptomoeda. 

Você deve encontrar uma instituição de caridade que aceite doações de criptomoedas para doar criptomoedas para uma instituição de caridade. Muitas instituições de caridade conhecidas, incluindo a Cruz Vermelha e a "Save the Children", agora aceitam doações em criptomoedas.

Quando você doa criptomoeda para uma instituição de caridade, é importante manter registros precisos da doação. Você precisará registrar a data e o valor da doação, bem como o nome da instituição de caridade e o tipo de criptomoeda que você doou.

 

Ao doar criptomoeda para uma instituição de caridade, você não precisa pagar impostos sobre ganhos de capital sobre quaisquer ganhos obtidos com a criptomoeda

Ao doar criptomoeda para uma instituição de caridade, você não precisa pagar impostos sobre ganhos de capital sobre quaisquer ganhos obtidos com a criptomoeda

CUIDADO COM SUAS DOAÇÕES

Embora doar criptomoedas para instituições de caridade possa efetivamente reduzir sua conta de impostos sobre ganhos com criptomoedas, é importante ter cuidado com suas doações. O IRS tem regras rígidas que regem as doações de caridade, e o não cumprimento dessas regras pode resultar em penalidades significativas.

Por exemplo, para reivindicar uma dedução fiscal para uma doação de criptomoeda, você deve fornecer à instituição de caridade um reconhecimento por escrito da doação. O reconhecimento deve incluir o nome e endereço da instituição de caridade, a data da doação e uma descrição da criptomoeda doada.

Além disso, o IRS possui regras específicas que regem a avaliação de doações de criptomoedas. Para garantir que você cumpra essas regras, é importante trabalhar com um profissional tributário que possa ajudá-lo a avaliar com precisão suas doações de criptomoedas.

 

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É importante trabalhar com um profissional tributário que possa ajudá-lo a avaliar com precisão suas doações de criptomoeda

É importante trabalhar com um profissional tributário que possa ajudá-lo a avaliar com precisão suas doações de criptomoeda

USE A COLETA DE PREJUÍZOS FISCAIS

Outra estratégia que os cidadãos dos EUA podem usar para reduzir sua conta de impostos sobre os ganhos com criptomoedas é a coleta de perdas fiscais. A colheita de prejuízos fiscais envolve a venda de investimentos que perderam valor para compensar ganhos em outros investimentos.

Para usar a coleta de prejuízos fiscais, você deve vender investimentos em criptomoedas que perderam valor. Isso pode compensar os ganhos em outros investimentos e reduzir sua conta geral de impostos. Por exemplo, se você obteve um lucro de US$ 10.000 em um investimento em criptomoeda, mas perdeu US$ 5.000 em outro investimento em criptomoeda, você pode vender o investimento perdedor para compensar os ganhos do investimento lucrativo.

 

USE A COLETA DE PREJUÍZOS FISCAIS COM CUIDADO

Embora a coleta de perdas fiscais possa efetivamente reduzir sua conta de impostos sobre ganhos com criptomoedas, é importante usá-la com cuidado. Para se beneficiar da colheita de prejuízos fiscais, você deve vender investimentos com prejuízo, o que significa que você realizará perdas nesses investimentos.

Além disso, o IRS tem regras estritas que regem a coleta de prejuízos fiscais e o não cumprimento dessas regras pode resultar em penalidades significativas. Para garantir que você cumpra essas regras, é importante trabalhar com um profissional tributário que possa ajudá-lo a navegar no complexo mundo da coleta de prejuízos fiscais.

 

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Você pode vender o investimento perdedor para compensar os ganhos do investimento lucrativo

Você pode vender o investimento perdedor para compensar os ganhos do investimento lucrativo

MANTENHA REGISTROS PRECISOS

Por fim, uma das coisas mais importantes que você pode fazer para reduzir sua conta de impostos sobre ganhos com criptomoedas é manter registros precisos. A manutenção de registros precisos pode ajudá-lo a maximizar suas deduções, minimizar sua conta de impostos e evitar possíveis problemas legais com o IRS.

Quando se trata de investimentos em criptomoedas, é importante acompanhar a data e o preço de cada investimento e a data e o preço de cada venda. Além disso, você deve acompanhar quaisquer taxas ou comissões associadas a cada investimento e venda. Ao manter registros precisos, você pode garantir que relatará seus ganhos e perdas de criptomoeda corretamente e aproveitará todos os benefícios fiscais disponíveis.

 

USE UM PROFISSIONAL PARA AJUDAR

Embora seja possível reduzir sua conta de impostos sobre ganhos com criptomoedas, pode ser um processo complexo e confuso. Para garantir que você esteja aproveitando todos os benefícios fiscais disponíveis, é importante trabalhar com um profissional tributário experiente em investimentos em criptomoedas.

Um profissional tributário pode ajudá-lo a navegar no complexo mundo dos investimentos em criptomoedas e garantir que você cumpra todas as leis e regulamentos tributários relevantes. Além disso, um profissional tributário pode ajudá-lo a identificar estratégias de economia de impostos específicas para sua situação.

 

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Ao usar as estratégias certas, você pode minimizar sua responsabilidade fiscal

Ao usar as estratégias certas, você pode minimizar sua responsabilidade fiscal

CONCLUSÃO

Reduzir sua conta de impostos sobre ganhos com criptomoedas é uma meta importante para muitos cidadãos americanos que investem em criptomoedas. Ao usar as estratégias descritas neste artigo, incluindo manter criptomoeda em uma conta de aposentadoria, doar para instituições de caridade, usar a coleta de prejuízos fiscais, manter registros precisos e buscar o conselho de um profissional tributário, você pode minimizar sua responsabilidade fiscal e maximizar seus retornos.

As leis e regulamentos tributários estão sujeitos a alterações, por isso é importante manter-se atualizado sobre os últimos desenvolvimentos e buscar aconselhamento profissional sempre que necessário. Com um planejamento cuidadoso e manutenção de registros diligentes, você pode reduzir sua conta de impostos sobre ganhos com criptomoedas e manter mais do seu dinheiro suado no bolso.

 

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Mikkel Thorup

Written by Mikkel Thorup

Mikkel Thorup é o consultor expatriado mais procurado do mundo. Ele concentra-se em ajudar clientes privados de alta rede a mitigar legalmente as obrigações fiscais, obter uma segunda residência e cidadania, e reunir uma carteira de investimentos estrangeiros, incluindo bens imobiliários internacionais, plantações de madeira, terrenos agrícolas e outros ativos corpóreos de dinheiro vivo. Mikkel é o Fundador e CEO da Expat Money®, uma empresa privada de consultoria iniciada em 2017. Ele acolhe o popular podcast semanal, o Expat Money Show, e escreveu o #1 Best Seller Expat Secrets - How To Pay Zero Taxes, Live Overseas And Make Giant Piles Of Money.

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