Deuda Nacional De Estados Unidos: La Horrible Verdad

El presidente Biden anunció un plan presupuestario supuestamente prometedor para el futuro fiscal de Estados Unidos en marzo de 2024. Con este nuevo plan fiscal, se espera que el déficit presupuestario sea de 16,6 billones de dólares en lugar de 19,6 billones de dólares en 10 años. Por lo tanto, 3 billones de dólares quedarán en los bolsillos de los contribuyentes estadounidenses. ¡Qué día de celebración!

Lamentablemente, la deuda nacional estadounidense asciende actualmente a 34,5 billones de dólares. Dado que no se espera que disminuya, podría rondar los 50 billones de dólares en 10 años con una estimación optimista.

Además de este enorme endeudamiento gubernamental, el plan fiscal menciona importantes aumentos de impuestos. El plan presupuestario decenal de Biden espera recaudar 70 billones de dólares en impuestos. Dado que la cantidad prevista de impuestos es de 5,5 billones de dólares, más impuestos no cerrarán la brecha. Además, se espera que la cantidad a pagar por intereses de la deuda en 2025 sea de 1 billón de dólares. Este no es un momento alegre para los estadounidenses.

Mientras penden como una nube oscura sobre los contribuyentes estadounidenses, estos enormes déficits presupuestarios y deuda nacional revelan la irresponsabilidad fiscal del gobierno y los peligros de sus políticas monetarias.

Como dijo Friedman, el dinero más fácil de gastar es el dinero de otra persona, que son sus impuestos. Sin embargo, no hay almuerzo gratis. Alguien debe pagar por ello. Por lo tanto, el gobierno seguirá robando su riqueza imprimiendo dinero, creando inflación, endeudándose y aumentando sus impuestos. Ciertamente, la proyección presupuestaria a 10 años no les favorece.

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¿QUÉ SON LOS DÉFICITS PRESUPUESTARIOS Y LA DEUDA NACIONAL?

Cuando el gasto de un gobierno excede sus ingresos en un período determinado, se crea un déficit presupuestario. Esto lleva al gobierno a endeudarse porque debe pedir prestado para cubrir el déficit.

La deuda nacional es la deuda pública total de un país. Generalmente es la suma de los déficits presupuestarios anteriores del gobierno. La deuda se crea financiándola mediante bonos gubernamentales y otros instrumentos de endeudamiento. La deuda nacional se puede definir como el pasivo total del gobierno.

LA RELACIÓN ENTRE DÉFICIT PRESUPUESTARIO Y DEUDA NACIONAL

Un gobierno que constantemente tiene un déficit presupuestario aumentará la deuda nacional. A medida que se acumula la deuda nacional, los pagos de intereses sobre esa deuda también aumentarán. Asignar más recursos presupuestarios a los intereses dará como resultado mayores déficits presupuestarios. Los déficits presupuestarios persistentes pueden amenazar la sostenibilidad de la deuda nacional. Los altos niveles de deuda pueden desacelerar el crecimiento económico, aumentar los impuestos y restringir el gasto público futuro.

LA DISCIPLINA FISCAL OLVIDADA

Desafortunadamente, el presupuesto equilibrado es un principio fiscal olvidado hace mucho tiempo. Los progresistas casi te acusan de ser enemigo del Estado si defiendes la responsabilidad financiera. El déficit presupuestario se ha reducido a un problema relacionado con la capacidad del país para pagar su deuda.

Los economistas miden esta capacidad dividiendo el déficit presupuestario por el producto interno bruto (PIB). En 1943, la relación déficit/PIB de Estados Unidos estaba en un mínimo histórico del -29,55%. El déficit presupuestario era entonces de unos 55 mil millones de dólares y el PIB era de sólo 203 mil millones de dólares. 

Sin embargo, incluso el Banco Mundial quiere limitar el endeudamiento excesivo en este nuevo orden monetario. Según el Banco Mundial, el país habrá llegado a un punto de inflexión si la relación deuda/PIB supera el 77%.

Después de un ratio de deuda del 77%, los prestamistas del país empiezan a cuestionar la seguridad de los pagos de sus bonos. La relación deuda/PIB de EE. UU. aumentó por encima del 130% en 2020 y se ha mantenido por encima del 115% desde entonces. Si continúa aumentando a este ritmo, se estima que la deuda nacional alcanzará el 236% del PIB en 2054.

La confianza en el mercado de bonos estadounidense ya no es lo que solía ser, y el gobierno estadounidense se ve obligado a ofrecer altas tasas de interés para pedir prestado. Sin embargo, el dólar como moneda de reserva mantiene a Estados Unidos en la categoría de países en los que se puede invertir.

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LA TRAMPA MORAL ESCONDIDA EN LA DEUDA NACIONAL

La elevada relación deuda/PIB de Estados Unidos aún no se ha convertido en una crisis importante porque el dólar es la moneda de reserva. El estatus del dólar como moneda de reserva otorga a la economía estadounidense muchas ventajas, como bajos costos de endeudamiento, flexibilidad financiera, flujos de capital, poder geopolítico y mayor capacidad de importación.

Sin embargo, el dólar también crea un riesgo moral para los gobiernos estadounidenses al facilitar que se desvíen de la disciplina fiscal. Una trampa moral es cuando una persona o institución actúa con la creencia de que otros soportarán las consecuencias de su comportamiento irresponsable. Todos los impuestos son un robo, pero los gobiernos que gastan más de lo que recaudan en impuestos ya están gravando sus ingresos futuros e incluso el futuro de sus hijos. La peor parte es que los contribuyentes no tienen poder real sobre el presupuesto en el que se gasta su futuro. Por lo tanto, ésta es la máxima irresponsabilidad fiscal y una forma de riesgo moral.

LA OFERTA DE DINERO EN CONSTANTE AUMENTO

Se pronosticó que la relación déficit presupuestario/PIB de Estados Unidos para 2024 sería del 7%, superior al 6,3% del año anterior. La tasa alcanzó su punto máximo en 2020, aumentando al 14,7%. Aunque la tasa disminuyó en los años siguientes, la tendencia sigue siendo ascendente.

Puede seguir la desviación de la disciplina fiscal a partir del crecimiento del balance de la Fed y de la oferta monetaria M2. El balance de la Reserva Federal afecta directamente a la oferta monetaria y a los tipos de interés, proporcionando o limitando liquidez económica. La oferta monetaria M2 es una medida que incluye dinero en circulación, cuentas de ahorro y activos que pueden convertirse fácilmente en efectivo. Estas dos medidas son importantes para comprender la presión inflacionaria.

El balance de la Reserva Federal, que era de 4,1 billones de dólares a principios de 2020, alcanzó los 8,8 billones de dólares a finales de 2021. El M2, que era de 8,4 billones de dólares antes de la crisis financiera de 2008, se convirtió en 15,5 billones de dólares en 2020. En 2021, M2 aumentó a 20,5 billones de dólares. No sorprende que la inflación alcanzara el 9,1% en 2022.

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Estados Unidos se enfrenta a un déficit financiero crítico debido al aumento del gasto en Seguridad Social y Medicare, y se prevé que la deuda nacional supere los 120 billones de dólares en los próximos 30 años, lo que requerirá importantes recortes presupuestarios y reformas urgentes

RAZONES DEL DÉFICIT

Hay muchas razones por las que los déficits presupuestarios y la deuda nacional en Estados Unidos se deben a reformas radicales: gasto en seguridad social y Medicare, gasto militar, intervenciones económicas gubernamentales, un sistema tributario irrazonable y las ambiciones ilimitadas de los políticos. Aquí sólo analizaré brevemente el gasto social y presentaré la gravedad del problema.

GASTO EN SEGURIDAD SOCIAL Y MEDICARE

El costo creciente del sistema de seguridad social estadounidense parece inevitable, y los 74 millones de baby boomers que se jubilan están encareciendo la Seguridad Social y Medicare. Estos programas cuestan mucho más de lo que generan a través de los impuestos sobre la nómina y las primas de Medicare. En 2023, el déficit ascenderá a más de 650 mil millones de dólares. Incluyendo los intereses de la deuda, alcanzará los 2,2 billones de dólares al año en la próxima década. Para 2034, la Seguridad Social y Medicare recaudarán 2,6 billones de dólares, pero necesitarán 4,8 billones de dólares para cubrir beneficios e intereses.

Se espera que durante los próximos 30 años, la Seguridad Social y Medicare se queden cortos en 124 billones de dólares. Para 2054, se espera que estos dos programas representen el 11,3% de los déficits anuales de la economía. Mientras tanto, se prevé que los ingresos fiscales aumenten y que el gasto en otros programas se reduzca como porcentaje de la economía. Esto significa que una parte importante del aumento de la deuda a largo plazo provendrá de la Seguridad Social, Medicare y los intereses sobre sus déficits.

¿HAY UNA SOLUCIÓN FACTIBLE A LA CRISIS DE LA DEUDA?

El gobierno estadounidense no puede continuar un camino hacia una deuda superior al 200% de la economía. Los mercados financieros no pueden proporcionar a Estados Unidos más de 120 billones de dólares en deuda a largo plazo a bajas tasas de interés del 2% o 3% durante los próximos 30 años. Los prestamistas exigirán tasas de interés más altas y el aumento de los costos de la deuda creará un ciclo peligroso. Es poco probable que este camino pueda revertirse sin importantes recortes presupuestarios.

Si bien los ingresos fiscales más recientes representan alrededor del 17-18% del PIB, el gasto federal ha aumentado a alrededor del 34% del PIB. Sin embargo, gravar más a los ricos y a las corporaciones es abiertamente inmoral y definitivamente insuficiente para resolver la crisis de deuda nacional. Aparte de la inmoralidad de los impuestos, los impuestos progresivos socavan el principio de igualdad ante la ley al discriminar a quienes pagan impuestos excesivos. Los impuestos progresivos también apuntan en gran medida a la clase media y la obligan a financiar políticas que no apoyan. Esta política fiscal tiránica ha restringido las capacidades creativas de las personas productivas y ha reducido la riqueza nacional.

Los políticos deben volver a centrarse en el gasto público en lugar de obligar a la gente a pagar por el fracaso público. Habrá que reducir drásticamente el gasto en seguridad social, Medicare y militar, y se impondrán nuevos impuestos a la sociedad. Sin medidas radicales, los estadounidenses avanzan hacia un futuro oscuro en el que el dinero de los contribuyentes será suficiente para pagar los intereses de la deuda cada año.

El futuro de su riqueza ganada con tanto esfuerzo depende de que usted tome el control e invierta en activos tangibles, ya que las inversiones tradicionales no lo protegerán de la inestabilidad económica, el aumento de impuestos o los fracasos gubernamentales

TU FUTURO DEPENDE DE TI

Las economías en contracción, el aumento de los impuestos y el colapso de los servicios públicos no son sólo un problema estadounidense. Sin embargo, los estadounidenses se encuentran en un nivel en el que eclipsan a todos los demás en deuda nacional. Problemas económicos y sociales patológicos se han apoderado de todas las llamadas economías desarrolladas. Los gobiernos continúan ideando planes intrincados para culpar a usted y cargar con el costo de sus fracasos todos los días.

Afortunadamente, usted no es prisionero de los planes tradicionales de inversión y jubilación. Dejé el mercado de valores hace muchos años y desde entonces me he centrado en invertir en activos tangibles como bienes raíces, agricultura, madera, silvicultura y metales preciosos como el oro, que tienden a mantener e incluso aumentar su valor durante la inflación. No hay ninguna razón por la que no debas seguir el mismo camino que yo. Puede diseñar su Plan-B para proteger su futuro y su riqueza. Muchos inversores inteligentes buscan alternativas a los mercados de capital tradicionales a través de opciones como cuentas de jubilación individuales autodirigidas (SDIRA), brindándole más control y libertad sobre sus finanzas.

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Proteja el futuro de su familia planificando una alternativa sólida contra la inflación y las crisis inducidas por el gobierno. Deberías actuar ahora y crear tu Plan-B, ya que depender de los políticos definitivamente no es una buena idea

CONCLUSIÓN

Tienes todo el derecho a estar molesto con los políticos, pero eres tú, no ellos, quien debe proteger tu riqueza y tu futuro. La inflación, las crisis económicas internacionales y los riesgos geopolíticos seguirán siendo parte de tu vida a menos que tomes medidas contra los problemas causados ​​por los gobiernos. Cada vez que la deuda aumenta, usted paga el precio. Por eso es fundamental actuar de forma práctica. He estado trabajando con un equipo de especialistas para ayudar a mis clientes a proteger su riqueza y libertad durante mucho tiempo. Suscríbete a nuestro boletín gratuito hoy y comienza a crear tu Plan-B — las cosas no mejorarán por sí solas.