Condições Econômicas Globais E Tendências De Migração De Riqueza Em 2024

Empreendedores vêm se mudando e buscando novos investimentos em diferentes países há séculos. A família Rothschild do século XIX construiu um império financeiro que exigiu mobilidade internacional significativa. Empreendedores bem-sucedidos como Vanderbilt, Carnegie e Rockefeller migraram para os EUA, onde suas fortunas floresceram.

Por outro lado, revoluções anticapitalistas no século XX, como a Revolução Russa de 1917 e a Revolução Chinesa de 1949, forçaram os ricos a fugir, muitas vezes para a Europa ou outras partes da Ásia. A Revolução Cubana de 1959 levou a um êxodo em massa dos ricos para os EUA. Nas últimas décadas, o declínio do socialismo e a ascensão do capitalismo global facilitaram a migração livre dos ricos.

No mercado global de nacionalidades, muitos governos competem para atrair indivíduos de alto patrimônio líquido (HNWIs). O êxodo de milionários em busca de melhores oportunidades de investimento e vida continua a acelerar. Embora se estime que cerca de 120.000 HNWIs emigraram em 2023, esse número deve aumentar para cerca de 128.000 este ano.

Por que indivíduos bem-educados, empreendedores, bem relacionados e financeiramente fortes abandonam suas terras natais ou buscam diversificar seus investimentos e cidadania enquanto preparam planos de saída para si mesmos? Quais países eles escolhem com mais frequência para migrar, e por quê? Por outro lado, quais países eles tendem a deixar, e por quê?

Para HNWIs, responder a essas perguntas é crucial. Você não pode se dar ao luxo de adiar quando a instabilidade política, o colapso econômico e as ameaças à liberdade em qualquer país podem colocar em risco o futuro da sua família e sua fortuna. Se você precisar de orientação de um especialista experiente para ajudar a navegar nessas complexidades, dê o primeiro passo assinando nossa newsletter. Vamos mergulhar nos lugares onde os milionários escolhem se mudar e explorar juntos as razões por trás de sua migração.

MOTIVOS PARA A MIGRAÇÃO DE HNWIS   

Historicamente, indivíduos ricos, incluindo empreendedores e profissionais, migraram por três motivos: buscar novas oportunidades de lucro, escapar da perseguição e proteger ativos de impostos e incertezas financeiras.

Com o desaparecimento da ameaça comunista e a consolidação do capitalismo global, os ricos agora enfrentam novos riscos, como instabilidade financeira, confisco de riqueza, intervenção econômica, impostos progressivos e volatilidade econômica.

No entanto, os governos competem em um "mercado global de nacionalidades", oferecendo regras de migração favoráveis ​​e condições atraentes, como altos padrões de vida, paz social, estado de direito e facilidades financeiras para atrair os HNWIs e trabalhadores qualificados.

Assim, os factores que levam os ricos a migrarem incluem a insegurança económica, altos impostos, proteção fraca dos direitos de propriedade, incerteza política, medidas de austeridade e preços baixos de ativos. No entanto, violência, terrorismo e eventos como o Brexit também levam os ricos a se mudarem. A França, por exemplo, experimentou saídas de HNWIs após os ataques terroristas de Paris no final de 2015 e o ataque de Nice em 14 de julho de 2016. Na América Latina, o colapso econômico da Venezuela, a hiperinflação e a violência política forçaram os ricos e outros a fugir do país.

As restrições da COVID foram um grande ponto de virada para as decisões de migração dos HNWIs. Empreendedores, investidores e profissionais de repente descobriram que seus vistos eram inválidos, ficando presos dentro de suas fronteiras. Com uma segunda cidadania, você pode cruzar fronteiras durante uma crise, mas sem ela, você pode ficar sem alternativas viáveis.

Crises econômicas e financeiras podem ser razões importantes para a migração de capital e trabalho. A crise financeira de 2007 é um dos exemplos importantes de deslocamento de capital. Em 2006, alguns dos países com a maior riqueza financeira offshore em termos de proporção de contas offshore em relação ao PIB foram as Ilhas Cayman (8.203%), Jersey (5.050%), Suíça (548%), Chipre (289%) e Panamá (85%). Em 2022, a repartição dos mesmos números foi a seguinte: Ilhas Cayman (3.853%), Jersey (5.689%), Suíça (329%), Chipre (228%) e Panamá (245%).

Vivemos em uma época de crescentes conflitos militares e crescentes riscos geopolíticos. O crescente conflito Rússia-Ucrânia desde 2022, guerras intermináveis ​​no Oriente Médio, tensões contínuas na Ásia-Pacífico e atritos globais entre a China e os EUA contribuem para um clima de incerteza. Essas incertezas são fatores significativos que impulsionam a migração de HNWIs.

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Não só Sam Altman, CEO da OpenAI, escolheu a Indonésia para obter seu visto dourado, mas muitos HNWIs também estão escolhendo este lugar para sua segunda residência ou até mesmo um segundo passaporte

DE ONDE OS HNWIS ESTÃO MIGRANDO?

Em setembro de 2023, Sam Altman, CEO da OpenAI, ganhou as manchetes como o primeiro destinatário do visto dourado da Indonésia. Este visto de 10 anos, concedido pela autoridade de imigração da Indonésia, destaca sua influência global e potenciais contribuições para o país. O marco recebeu ampla cobertura da mídia, da Bloomberg à Time Magazine.

Este movimento de uma estrela em ascensão na inteligência artificial pode ter surpreendido muitos, mas é parte de uma tendência crescente nos EUA que está ganhando as manchetes. Embora os EUA sejam um grande destino para migrantes, muitos americanos no exterior renunciaram à cidadania nas últimas décadas devido à complexidade e ao alto custo do sistema tributário dos EUA e ao desafio de encontrar especialistas em impostos no exterior familiarizados com ele. Os motivos para esses americanos se mudarem para o exterior são diversos, incluindo o complexo sistema tributário, um clima de investimento em deterioração, crescente polarização política e restrições à liberdade de expressão. Não é uma teoria da conspiração sugerir que, sem centros de tecnologia como Palo Alto, a América perderia seu apelo para milionários.  

Os HNWIs geralmente se mudam de países percebidos como arriscados para aqueles com maior estabilidade macroeconômica e melhores condições financeiras, legais e políticas. Os investidores buscam estabilidade e previsibilidade em tributação, regulamentações comerciais, conversibilidade de moeda e capital e políticas macroeconômicas. Eles visam evitar riscos como aumento de tributação, inflação, confisco de ativos e perseguição étnica, religiosa ou política. Historicamente, os países de origem dos HNWIs migrados frequentemente passam por crises macroeconômicas e financeiras frequentes, alta discriminação, instabilidade política e instituições fracas de proteção de riqueza.

Essa dura realidade fica clara em 2024 quando olhamos para os dez países projetados para experimentar a maior saída líquida. Entre esses dez países, notamos rapidamente aqueles conhecidos por sua intervenção no mercado e confisco de riqueza, o que não é nenhuma surpresa.

China, Índia, Rússia, África do Sul, Taiwan, Nigéria e Vietnã são países que se afastaram das economias de livre mercado de diferentes maneiras e em diferentes graus, mas criaram um clima político inseguro que assusta seus empreendedores. Na maioria dos países, investir e proteger seus ativos é impossível sem envolver elites políticas. Além disso, conflitos políticos em níveis nacional e internacional provavelmente colocarão em risco seus negócios e riqueza. Portanto, é sensato que os HNWIs diversifiquem seus investimentos e obtenham passaportes diferentes.

No entanto, dois países na lista se destacam por suas economias e democracias avançadas: o Reino Unido e a Coreia do Sul. Em 2024, projeta-se que 9.500 HNWIs do Reino Unido e 1.200 da Coreia do Sul migrarão. Um olhar mais atento a essa situação, que não é surpreendente para mim, lhe dará uma melhor compreensão das razões da migração dos milionários.

O Reino Unido, o berço da democracia moderna e da Revolução Industrial, está lutando contra a instabilidade financeira, baixo crescimento econômico e menor produção de valor agregado. O Reino Unido simplesmente acreditava que deixar a UE e fechar a porta para trabalhadores não qualificados seria uma salvação para sua economia. Infelizmente, a turbulência política só piorou a economia do país.

O crescimento significativo nos gastos do governo corroeu a vantagem competitiva da Grã-Bretanha. Com déficits orçamentários contínuos, a dívida pública subiu para quase 102% do PIB. O Reino Unido, cujo setor manufatureiro morreu há muito tempo e perdeu suas empresas de alta tecnologia no exterior, continua a flutuar sua economia em grande parte porque é um centro financeiro. Se o Reino Unido recuperar seus indivíduos educados e de alto valor agregado e atrair HNWIs estrangeiros, ele deve se lembrar novamente da importância do empreendedorismo e da liberdade econômica.

Embora a Coreia do Sul seja um exemplo muito diferente do Reino Unido, vale a pena mencionar como um exemplo interessante. Apesar da força de trabalho educada e competitiva da Coreia do Sul, a corrupção política, o alto custo de fazer negócios e a concentração de investimentos e atividades em Seul contribuíram para uma sociedade inquieta e que envelhece rapidamente. Pessoas ricas e educadas preferem viver no exterior com condições de trabalho e oportunidades sociais mais confortáveis.

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Cingapura também se tornou um destino popular para HNWIs que buscam um lugar para viver confortavelmente sem abrir mão de comodidades luxuosas

PARA ONDE OS HNWIS ESTÃO MIGRANDO?

Em 2024, os dez principais países a atrair mais migrantes milionários são os Emirados Árabes Unidos, os EUA, Cingapura, Canadá, Austrália, Itália, Suíça, Grécia, Portugal e Japão. Os destaques desta lista incluem os Emirados Árabes Unidos, Cingapura, Suíça e Portugal. Com suas atraentes vantagens fiscais e oportunidades de investimento, Espera-se que os Emirados Árabes Unidos atraiam cerca de 6.700 milionários, superando seu rival mais próximo, os EUA. Cingapura, a estrela em ascensão do Extremo Oriente, está projetado para receber 3.500 milionários, apenas 300 a menos que os EUA. Enquanto isso, a Suíça, com uma população de cerca de 8,7 milhões, deve atrair 1.500 milionários.

A forte economia de livre mercado da Suíça conquistou a confiança dos milionários, tornando-a um dos principais destinos para sua migração. Grécia e Portugal, cada um com uma população de cerca de 11 milhões, também veem um fluxo significativo de milionários. Espera-se que a Grécia receba 1.200 milionários, enquanto Portugal antecipa 800. Ambos os países estão atraindo atenção devido às suas adesões à UE e atraentes programas de residência por investimento.

Embora se espere que o Japão receba 400 milionários, esse número é relativamente baixo para a quarta maior economia do mundo, com uma população de 125 milhões. Apesar de sua abordagem restritiva à naturalização, a estagnação econômica do Japão, o colapso do sistema de seguridade social e o envelhecimento da população destacam a necessidade de mais indivíduos com alto patrimônio líquido.

Vários locais são populares entre os expatriados. São Cristóvão e Névis lançaram seu programa de cidadania por investimento em 1984, seguido por Belize em 1985 (encerrado em 2002) e Dominica em 1993. Começando em 1988 e funcionando até 1998, a Irlanda ofereceu o programa de Cidadania Econômica Irlandesa. Após a crise financeira de 2008-2009, vários programas receberam atenção significativa. Novos programas CBI foram lançados em Chipre (suspenso em 2020), Malta, Antígua e Barbuda, Granada e Vanuatu entre 2011 e 2014. Outros países que iniciaram seus programas entre 2016 e 2018 foram Montenegro, Santa Lúcia, e Turquia.

Após a crise financeira de 2007–2009, muitos países da UE estabeleceram ou expandiram programas RBI e CBI. Entre 2011 e 2019, quase 132.000 pessoas obtiveram residência ou cidadania por meio dessas iniciativas, resultando em pelo menos EUR 21,4 bilhões em investimentos em estados-membros da UE. 

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O Panamá oferece mais vantagens do que outros destinos populares, o que é uma das razões pelas quais me mudei para lá com minha família

CONCLUSÃO

Os HNWIs ainda escolhem países como os EUA, Canadá e Austrália, mas esses países atraem menos milionários, apesar de suas grandes economias. Os Emirados Árabes Unidos são uma escolha popular devido aos benefícios fiscais e altos padrões de vida, mas os expatriados devem estar cientes dos riscos geopolíticos e da dependência do petróleo. Países europeus como Portugal têm atratividade diminuída devido a dificuldades nos procedimentos de cidadania, encargos fiscais e atitudes sociais pouco acolhedoras em relação aos expatriados. Ao escolher um país, os expatriados devem considerar fatores como cidadania, opções de residência, benefícios fiscais, clima, idioma, grandes comunidades de expatriados e acesso a escolas e hospitais. Países latino-americanos como o Panamá oferecem mais vantagens do que outros destinos populares, e essa é uma das razões pelas quais me mudei para lá com minha família. Entender seu potencial pode ajudar a superar medos.

Crises financeiras, restrições internacionais inesperadas e conflitos políticos e militares repentinos sublinharam a importância de garantir opções de residência flexíveis. A única maneira de combater essas incertezas é tenha um Plano-B em prática antes que as coisas saiam do controle. Agora é o melhor momento para garantir o futuro e a riqueza da sua família. Com minhas décadas de experiência e equipe de especialistas, estou aqui para ajudar você a explorar suas opções.