Como canadiense, he advertido en repetidas ocasiones sobre los problemas estructurales del dólar canadiense (CAD). Lamentablemente, los eventos recientes solo han confirmado estas preocupaciones. El dólar canadiense continúa perdiendo valor y no hay señales concretas de recuperación a la vista. Muchos canadienses insisten en esperar a que el CAD suba antes de tomar decisiones financieras. Sin embargo, ¿qué ha indicado en los últimos trece años que el CAD se apreciará? Honestamente, nada.
Recientemente he recibido innumerables mensajes de canadienses preocupados por la caída del CAD a su nivel más bajo en cinco años, tras el anuncio de Donald Trump de un arancel del 25 % sobre Canadá y México. Aunque esta medida potencial se ha pospuesto por un mes, el daño ya está hecho. Este evento es solo otro reflejo de la fragilidad de la economía canadiense y de la falta de perspectivas de crecimiento sostenible.
Esta caída no es solo una fluctuación temporal del mercado, sino una consecuencia de fallas estructurales más profundas. La dependencia de Canadá de las intervenciones del banco central, el gasto deficitario del gobierno y una política monetaria inflacionaria han llevado a una situación en la que los fundamentos económicos reales se ignoran a favor de beneficios políticos a corto plazo. La fortaleza de una moneda debería basarse en el ahorro real, la productividad y la libertad económica, no en estímulos artificiales ni en intervenciones gubernamentales que erosionan la estabilidad a largo plazo.
Este artículo analizará la economía canadiense, el posible impacto de los aranceles de EE.UU. y lo que mis clientes están haciendo para proteger su patrimonio.
La dependencia económica de Canadá respecto de Estados Unidos es un factor crítico en la volatilidad del CAD. Cualquier decisión drástica de Washington afecta directamente el valor del dólar canadiense. El reciente episodio de los aranceles demuestra la vulnerabilidad de Canadá en el panorama económico global, resaltando su fragilidad frente a choques externos.
Culpar únicamente la caída del CAD en los aranceles de EE.UU. resulta engañoso. Si bien los aranceles catalizaron la caída inmediata, las debilidades estructurales subyacentes de Canadá han persistido durante décadas. La economía canadiense depende demasiado de políticas comerciales dictadas por gobiernos extranjeros. Esta es una falla fundamental en un sistema en el que la intervención gubernamental reemplaza el comercio genuinamente libre.
La verdadera resiliencia económica proviene de la descentralización, del dinero sólido y de los intercambios voluntarios. Los acuerdos comerciales negociados por el gobierno a menudo distorsionan el sistema de precios, lo que conduce a una asignación ineficiente de recursos y a industrias que solo sobreviven gracias a la protección política en lugar de una ventaja competitiva. El enfoque de Canadá en el comercio ha estado fuertemente influido por la toma de decisiones burocráticas, en lugar de permitir que las empresas participen en intercambios voluntarios y mutuamente beneficiosos.
Las políticas del Banco de Canadá no logran controlar la inflación, lo que perjudica a consumidores y empresas. El dinero sólido, respaldado por activos tangibles, es el camino hacia la estabilidad económica
El Banco de Canadá ha intentado controlar la inflación, pero las medidas implementadas han demostrado ser ineficaces. Simplemente aumentar las tasas de interés incrementa la deuda nacional y afecta negativamente tanto a consumidores como a empresas. Reduce la disponibilidad de crédito, desalienta la inversión y, aun así, no logra frenar de manera significativa la inflación. Como resultado, el poder adquisitivo de los canadienses sigue disminuyendo, lo que hace que el CAD sea cada vez menos atractivo para los inversionistas globales.
Economistas austríacos como Ludwig von Mises han advertido durante mucho tiempo sobre los peligros de las políticas inflacionarias impulsadas por los bancos centrales. La inflación no es solo una molestia: es un impuesto oculto que erosiona el valor del dinero, castigando a quienes lo ahorran y beneficiando a quienes están más cerca de la oferta monetaria, como los bancos y las grandes corporaciones. Las tasas de interés artificialmente bajas de la última década provocaron un auge insostenible, fomentando el endeudamiento excesivo y la “mala inversión”. Ahora que las tasas están aumentando, la economía enfrenta el inevitable desplome que sigue a tal manipulación monetaria.
En lugar de depender de la planificación central a través del Banco de Canadá, la única solución real es un sistema monetario basado en dinero sólido, respaldado por activos tangibles en lugar de la moneda fiduciaria, que, francamente, está respaldada por la “honestidad de los políticos”. Un sistema monetario de libre mercado permitiría que las tasas de interés fluctúen de manera natural en función de la oferta y la demanda, basadas en el ahorro de la sociedad en lugar de decretos gubernamentales. Esto conduciría a un crecimiento económico sólido a largo plazo, brindando estabilidad y prosperidad de manera sostenible.
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El gobierno canadiense continúa registrando déficits presupuestarios y aumentando la deuda pública; ya sea que se trate de Justin Trudeau hoy o de cualquier otro líder mañana, la trayectoria económica de Canadá ha sido insostenible durante décadas. Estas políticas minan la confianza de los inversionistas y reducen la competitividad de la moneda en el mercado internacional.
El gasto público excesivo distorsiona los incentivos económicos y desplaza las inversiones productivas del sector privado. Cada dólar que gasta el gobierno debe provenir de impuestos, endeudamiento o inflación, los cuales perjudican el crecimiento económico. La imposición reduce los incentivos para trabajar e invertir; el endeudamiento aumenta la carga de la deuda nacional y la inflación devalúa los ahorros y los salarios.
Los políticos a menudo justifican el gasto deficitario afirmando que “estimulará” la economía. Sin embargo, este mito ya ha sido refutado al señalar que el verdadero crecimiento económico proviene de la producción real y del ahorro, no de estímulos artificiales. Cuando el gobierno gasta más allá de sus posibilidades, redistribuye efectivamente la riqueza del sector productivo hacia los sectores políticamente conectados, generando ineficiencias y un estancamiento económico a largo plazo.
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La economía de Canadá enfrenta dificultades debido a su dependencia de los productos básicos y a la fuga de capitales. La diversificación, la reducción de impuestos y la libertad económica son fundamentales para revertir esta tendencia y garantizar la estabilidad a largo plazo
La economía canadiense depende en gran medida de las exportaciones de productos básicos como el petróleo y la madera. Cuando los precios de estos productos caen, el CAD sufre un impacto directo, lo que lo convierte en una moneda inestable para inversiones a largo plazo. Canadá sigue siendo vulnerable a las fluctuaciones del mercado global sin una estrategia sólida de diversificación económica.
El emprendimiento y el orden espontáneo son esenciales para crear una economía diversa y resiliente. Las intervenciones gubernamentales —como subsidios, restricciones comerciales y regulaciones excesivas— sofocan la innovación y limitan la diversificación económica. En lugar de permitir que las empresas se adapten y compitan libremente, las políticas gubernamentales han sostenido artificialmente ciertas industrias a expensas de otras, dejando la economía canadiense peligrosamente desequilibrada.
La verdadera diversificación económica solo puede surgir de un enfoque de abajo hacia arriba, donde los emprendedores sean libres de asignar recursos según las señales del mercado en lugar de los mandatos gubernamentales. Eliminar las barreras regulatorias y reducir los impuestos fomentaría la inversión en nuevas industrias, promoviendo una economía más sólida y adaptable que no dependa exclusivamente de las exportaciones de productos básicos.
Hay una razón por la que los canadienses constituyen una parte significativa de mi audiencia e incluso son más prominentes entre mi base de clientes. Muchos ya se han dado cuenta de que mantener sus activos en Canadá representa un riesgo creciente y están buscando alternativas para proteger su patrimonio. Los inversionistas astutos ya han tomado medidas para trasladar su capital a economías más estables con políticas fiscales más favorables.
El capital fluye hacia donde se le trata mejor en una economía verdaderamente de libre mercado. Los altos impuestos, la inflación y la regulación excesiva expulsan la riqueza de Canadá, impulsando a individuos y empresas a buscar mejores oportunidades en el extranjero. La libertad económica es la base de la prosperidad, y los países que respetan la propiedad privada, hacen cumplir los contratos y minimizan la intervención gubernamental atraen naturalmente la inversión.
El creciente número de expatriados canadienses que trasladan su patrimonio al extranjero no es un accidente, sino una respuesta racional a un entorno económico cada vez más hostil. Aquellos que comprenden los principios económicos están tomando medidas proactivas para asegurar su futuro financiero en jurisdicciones que valoran la libertad individual y la libertad económica.
Con la economía canadiense en un camino insostenible, es momento de asegurar tu futuro. Considera alternativas al dólar canadiense y explora opciones de residencia y ciudadanía a nivel mundial
A mis lectores canadienses: ¿Qué están esperando? Las señales no podrían ser más evidentes: Canadá ha estado en una espiral descendente desde hace mucho tiempo. Ya sea por políticas internas o por factores externos, el país se ha visto en una situación económica cada vez más vulnerable.
Independientemente de los aranceles de Trump de hoy o de las políticas de Trudeau de mañana, la realidad es que Canadá sigue un camino insostenible. No esperes un día más si estás decidido a proteger tu patrimonio y tu libertad. El tiempo de confiar ciegamente en el dólar canadiense ha pasado y ya es hora de considerar alternativas fuera de Canadá y de asegurar un futuro más seguro para ti y tu familia. Comienza a construir tu Plan-B obteniendo nuestro informe especial gratuito sobre ‘Residencias Plan-B y Ciudadanías Instantáneas.’
Written by Mikkel Thorup
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