O setor imobiliário é mais do que uma das classes de ativos mais fortes; é uma necessidade para todos, independentemente do seu estatuto ou rendimento. As pessoas sempre precisam de um lugar para morar ou trabalhar.
Os canadenses costumam pagar caro por apartamentos minúsculos; a pior parte é que esta é a norma. Preocupações como esta, juntamente com ameaças de confisco, impostos pesados e burocracia, valem a pena considerar se quiser construir e proteger a sua riqueza.
The good news is that the overseas real estate market offers many alternatives, whether you want a plan-B residency, rental income or just a more diversified portfolio. You can ditch expensive urban boxes for affordable, spacious properties in jurisdictions that potentially yield higher returns.
Neste artigo, investigaremos por que o investimento imobiliário no exterior não é apenas uma opção viável, mas também um movimento estratégico para os canadenses que buscam mais liberdade.
Vamos começar.
Toronto, Canada
Você poderia imaginar pagar 650 dólares por meia cama? Verdade ou não, esta postagem viral do TikTok chamou a atenção de muitos usuários. No entanto, não gosto de fomentar o medo, mas sim de ser realista e orientado para soluções. O mercado imobiliário no Canadá está falido, com milhões de pessoas tendo dificuldades para ter um teto sobre suas cabeças. Esta tendência está, infelizmente, a instalar-se noutros países ocidentais, uma vez que os salários não acompanham os preços dos imóveis.
Para ilustrar isso melhor, este artigo explica quanto uma família deve ganhar anualmente (cerca de US$ 180.000 CAD/US$ 132.580 USD) para pagar uma casa média (cerca de US$ 740.000 CAD/US$ 545.050 USD) no Canadá. É claro que os preços em grandes cidades como Toronto, Vancouver e Quebec são ainda mais altos. É evidente que possuir imóveis no Canadá é quase um luxo para a maioria das pessoas, o que é um bom sinal para olhar além dos limites do país. O que você paga por uma propriedade modesta no Canadá pode lhe render uma casa grande em outros lugares do mundo.
Como investidor, diversificação é um termo com o qual você certamente está familiarizado. Isto leva muitos a investir em todas as classes de ativos disponíveis, mesmo que não sejam tão rentáveis. Embora ações, obrigações, contas poupança e similares possam fazer parte de uma carteira diversificada, falta-lhes a tangibilidade e a fiabilidade que o setor imobiliário oferece.
Em particular, o mercado de ações pode sofrer flutuações severas que podem corroer o seu investimento num piscar de olhos. Além disso, você já considerou se os membros do conselho das empresas nas quais você investe pensam no seu melhor interesse? Por outro lado, as obrigações e as contas de poupança oferecem normalmente retornos insignificantes em comparação com os do imobiliário internacional.
Conhecendo essas limitações, muitos dos meus clientes canadenses decidiram trabalhar conosco e investir no mercado imobiliário estrangeiro. As vantagens que esta classe de ativos apresenta são inúmeras, por isso, se quiser explorar o potencial do investimento imobiliário no estrangeiro, consulte as secções seguintes.
Montevideo, Uruguay
O primeiro pensamento que vem à mente quando se considera o imobiliário estrangeiro é provavelmente as barreiras linguísticas, os novos quadros jurídicos e, em geral, a falta de conhecimento. As preocupações são válidas; Eu tive e ainda tenho que lidar com eles de vez em quando. A boa notícia é que você sempre pode fazer sua pesquisa e encontrar os melhores profissionais imobiliários para ajudá-lo a descobrir as coisas.
Quero deixar absolutamente claro que o investimento imobiliário no exterior pode ser assustador e sair da sua zona de conforto, mas os benefícios podem ser imensos. Então, se você quer saber o quão valioso um imóvel pode ser para você, recomendo fortemente que continue lendo.
O imobiliário estrangeiro produz frequentemente retornos mais elevados do que as opções nacionais devido ao potencial de valorização nos mercados emergentes e fronteiriços, onde o crescimento económico pode levar a aumentos do valor da propriedade. Além disso, muitos investidores investem de forma inteligente em destinos turísticos, embolsando rendimentos substanciais de aluguer de curto prazo.
Imagine que você adquire um imóvel à beira-mar em um país como o Brasil ou a Colômbia, onde o fluxo de turistas é interminável. Essa estratégia transforma um imóvel em fonte de fluxo de caixa e, claro, em ativo. Pode despedir-se de visitas esporádicas a países como este e adquirir um imóvel que lhe permitirá obter rendimentos substanciais, quer esteja no país ou no estrangeiro.
Investir em imóveis no exterior significa diversificar seu portfólio e aproveitar oportunidades que o mercado canadense simplesmente não pode oferecer. Por exemplo, considere o poder de compra do dólar canadense em relação a outras moedas como o real brasileiro, o peso mexicano ou o Córdoba da Nicarágua.
Graças às taxas de câmbio favoráveis, o seu investimento e o seu dinheiro podem percorrer um longo caminho. Uma melhor relação custo-benefício é uma possibilidade viável quando você olha além do Canadá.
Uma vantagem frequentemente esquecida dos imóveis no exterior são os potenciais benefícios fiscais. Em muitos casos, possuir bens no estrangeiro pode oferecer deduções fiscais ao abrigo da lei canadiana. Além disso, investir em propriedades estrangeiras pode conduzir a oportunidades de residência, oferecendo uma segunda casa e um caminho potencial para a dupla cidadania. Como sempre, consulte um profissional tributário antes de tomar qualquer decisão relacionada a impostos.
As segundas residências são uma necessidade no mundo de hoje. O investimento imobiliário costuma ser um caminho legal para eles e, em alguns países, a quantidade de dinheiro que você precisa dedicar ao investimento é mínima em comparação com o que você precisaria pagar no Canadá apenas para ter um teto sobre sua cabeça.
Além das considerações financeiras e fiscais, há um elemento de estilo de vida no setor imobiliário estrangeiro. Porquê contentar-se com uma propriedade pequena e cara numa cidade populosa quando o mesmo investimento ou ainda menos dinheiro pode dar-lhe acesso a um espaço luxuoso numa bela cidade estrangeira? Que tal uma propriedade à beira-mar ou um retiro na montanha? Esta mudança de mentalidade é um primeiro passo não só para a diversificação e o ganho financeiro, mas também para uma melhor qualidade de vida.
Colon, Panama, Atlantic Entrance to Panama Canal
Agora que você entende o quão poderosos os imóveis estrangeiros podem ser, deixe-me esclarecer que não se trata de um passeio no parque. Investir sempre implica um certo nível de risco, por isso certifique-se de estar confortável com o que está fazendo e onde está investindo. Dito isso, é hora de algumas recomendações que facilitarão muito o seu processo de investimento offshore.
O investimento imobiliário bem-sucedido no exterior começa com um planejamento extensivo e um profundo conhecimento das leis do país. Além disso, considere a estrutura do seu investimento. Você planeja manter a propriedade em seu nome ou em uma entidade previamente estabelecida, como um trust, fundação ou corporação? Qual dessas opções funciona melhor para você? Quais documentos você precisa entregar?
Fazer essas perguntas a si mesmo e considerar todos os fatores envolvidos é fundamental para a conformidade legal e a otimização tributária. Portanto, faça a devida diligência e cerque-se de profissionais de confiança nas áreas jurídica e tributária.
As flutuações cambiais podem impactar o valor do seu investimento estrangeiro. Acompanhar as taxas de câmbio e compreender o clima económico do país em que investe é fundamental. Além disso, assim como você precisa se cercar de profissionais jurídicos experientes, você precisa garantir a credibilidade das imobiliárias, incorporadoras e até mesmo o preço do próprio imóvel.
O preço do imóvel parece bom demais para ser verdade? E os imóveis próximos? Qual é o preço da área? Todos eles têm preços semelhantes? Levar esses fatores em consideração ajudará você a verificar se está tomando a decisão certa.
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Fortaleza, Ceará, Brasil
Embora emocionante, o mundo imobiliário estrangeiro pode ser assustador. Talvez você esteja se perguntando se esta foi a decisão certa para você ou se poderia realmente encontrar uma casa ou um investimento lucrativo em um país estrangeiro. É por isso que, neste artigo, analisamos os benefícios tangíveis, desde a exploração de taxas de câmbio favoráveis até o aproveitamento de uma atualização de estilo de vida e o potencial de residência.
Lembre-se de que investir em propriedades no exterior não envolve apenas ganho financeiro, mas também expandir seus horizontes e melhorar sua vida. Se você está pensando em dar esse passo ousado, mas gratificante, entre em contato conosco e veremos como transformar essas oportunidades em realidade.