A Dívida Nacional Dos EUA: A Terrível Verdade

O presidente Biden anunciou um plano orçamentário supostamente promissor para o futuro fiscal dos Estados Unidos em março de 2024. Com esse novo plano fiscal, o déficit orçamentário deve ser de US$ 16,6 trilhões em vez de US$ 19,6 trilhões em 10 anos. Portanto, US$ 3 trilhões serão mantidos nos bolsos dos contribuintes americanos. Que dia para comemorar!

Infelizmente, a dívida nacional americana é atualmente de US$ 34,5 trilhões. Como não se espera que diminua, pode ficar em torno de US$ 50 trilhões em 10 anos com uma estimativa otimista.

Além desse enorme empréstimo do governo, o plano fiscal menciona sérios aumentos de impostos. O plano orçamentário de 10 anos de Biden espera que US$ 70 trilhões em impostos sejam coletados. Como o valor esperado de imposto é de US$ 5,5 trilhões, mais impostos não fecharão a lacuna. Além disso, o valor a ser pago em juros da dívida em 2025 deve ser de US$ 1 trilhão. Este não é um momento alegre para os americanos.

Enquanto pairam como uma nuvem escura sobre os contribuintes americanos, esses enormes déficits orçamentários e dívida nacional revelam a irresponsabilidade fiscal do governo e os perigos de suas políticas monetárias.

Como Friedman disse, o dinheiro mais fácil de gastar é o dinheiro de outra pessoa, que são seus impostos. No entanto, não existe almoço grátis. Alguém deve pagar por ele. Então, o governo continuará a roubar sua riqueza imprimindo dinheiro, criando inflação, tomando empréstimos e aumentando seus impostos. Certamente, a projeção orçamentária de 10 anos não está a seu favor.

Se você quiser aprender sobre suas alternativas de investimento, você pode assine nossa newsletter gratuita. Tenho aconselhado expatriados por muitos anos para proteger sua riqueza e futuro. Ficarei feliz em ajudar você com nossos especialistas e parceiros de negócios na Expat Money. Agora, vamos examinar por que a dívida nacional e os déficits orçamentários são um grande problema para você e seu futuro.

O QUE SÃO DÉFICES ORÇAMENTÁRIOS E DÍVIDA NACIONAL?  

Quando os gastos de um governo excedem suas receitas em um determinado período, ele cria um déficit orçamentário. Isso leva o governo a se endividar porque ele precisa tomar emprestado para cobrir o déficit.

A dívida nacional é a dívida pública total de um país. Geralmente é a soma dos déficits orçamentários anteriores do governo. A dívida é criada ao financiá-la por meio de títulos do governo e outros instrumentos de empréstimo. A dívida nacional pode ser definida como o passivo total do governo.

A RELAÇÃO ENTRE O DÉFICIT ORÇAMENTAL E A DÍVIDA NACIONAL

Um governo constantemente com déficit orçamentário aumentará a dívida nacional. À medida que a dívida nacional se acumula, os pagamentos de juros sobre essa dívida também aumentarão. Alocar mais recursos orçamentários para juros resultará em mais déficits orçamentários. Déficits orçamentários persistentes podem ameaçar a sustentabilidade da dívida nacional. Altos níveis de dívida podem desacelerar o crescimento econômico, aumentar impostos e restringir gastos futuros do governo.

A DISCIPLINA FISCAL ESQUECIDA

Infelizmente, o orçamento equilibrado é um princípio fiscal há muito esquecido. Os progressistas quase acusam você de ser o inimigo do estado se você defender a responsabilidade financeira. O déficit orçamentário foi reduzido a um problema relacionado à capacidade do país de pagar sua dívida.

Economistas medem essa capacidade dividindo o déficit orçamentário pelo produto interno bruto (PIB). Em 1943, a relação déficit/PIB dos EUA estava em uma baixa recorde de -29,55%. O déficit orçamentário era de cerca de US$ 55 bilhões na época, e o PIB era de apenas US$ 203 bilhões. 

No entanto, até mesmo o Banco Mundial quer limitar empréstimos excessivos nesta nova ordem monetária. De acordo com o Banco Mundial, o país atingiu um ponto de virada se a relação dívida/PIB for maior que 77%.

Após uma relação dívida/PIB de 77%, os credores do país começam a questionar a segurança de seus pagamentos de títulos. A relação dívida/PIB dos EUA subiu acima de 130% em 2020 e permaneceu acima de 115% desde então. Se continuar a subir nessa taxa, estima-se que a dívida nacional alcance 236% do PIB em 2054.

A confiança no mercado de títulos dos EUA não é mais o que costumava ser, e o governo dos EUA é forçado a oferecer altas taxas de juros para empréstimos. No entanto, o dólar como moeda de reserva mantém os EUA na categoria de país investível.

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A ARMADILHA MORAL ESCONDIDA NA DÍVIDA NACIONAL

A alta relação dívida/PIB dos EUA ainda não se tornou uma grande crise porque o dólar é a moeda de reserva. O status do dólar como moeda de reserva dá à economia dos EUA muitas vantagens, como baixos custos de empréstimos, flexibilidade financeira, fluxos de capital, poder geopolítico e maior capacidade de importação.

No entanto, o dólar também cria um risco moral para os governos americanos, tornando fácil desviar da disciplina fiscal. Uma armadilha moral é quando uma pessoa ou instituição age com a crença de que outros arcarão com as consequências de seu comportamento irresponsável. Toda tributação é roubo, mas os governos que gastam mais do que arrecadam em impostos já estão tributando seus ganhos futuros e até mesmo o futuro de seus filhos. A pior parte é que os contribuintes não têm poder real sobre o orçamento que está gastando seu futuro. Então, esta é a irresponsabilidade fiscal máxima e a forma de risco moral.

OFERTA DE DINHEIRO EM CONSTANTE AUMENTO

A relação déficit orçamentário/PIB dos EUA para 2024 foi prevista em 7%, maior do que os 6,3% do ano anterior. A taxa atingiu o pico em 2020, subindo para 14,7%. Embora a taxa tenha diminuído nos anos seguintes, a tendência ainda é de alta.

Você pode acompanhar o afastamento da disciplina fiscal a partir do crescimento do balanço patrimonial do Fed e da oferta de moeda M2. O balanço patrimonial do Fed afeta diretamente a oferta de moeda e as taxas de juros, fornecendo ou limitando a liquidez econômica. A oferta de moeda M2 é uma medida que inclui dinheiro em circulação, contas de poupança e ativos que podem ser facilmente convertidos em dinheiro. Essas duas medidas são importantes para entender a pressão inflacionária.

O balanço do Fed, que era de US$ 4,1 trilhões no início de 2020, atingiu US$ 8,8 trilhões no final de 2021. O M2, que era de US$ 8,4 trilhões antes da crise financeira de 2008, tornou-se US$ 15,5 trilhões em 2020. Em 2021, o M2 aumentou para US$ 20,5 trilhões. Não é surpreendente que a inflação tenha atingido 9,1% em 2022.

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Os EUA enfrentam um déficit financeiro crítico devido ao aumento dos gastos com a Previdência Social e o Medicare, com a dívida nacional projetada para exceder US$ 120 trilhões nos próximos 30 anos, exigindo cortes orçamentários significativos e reformas urgentes

MOTIVOS DO DÉFICIT

Há muitas razões pelas quais os déficits orçamentários e a dívida nacional nos Estados Unidos são devidos a reformas radicais: gastos com previdência social e Medicare, gastos militares, intervenções econômicas governamentais, um sistema tributário irracional e ambições ilimitadas dos políticos. Aqui, discutirei apenas brevemente os gastos sociais e apresentarei a seriedade do problema.

GASTOS COM SEGURANÇA SOCIAL E MEDICARE

O aumento do custo do sistema de previdência social dos EUA parece inevitável, e 74 milhões de baby boomers se aposentando estão tornando a Previdência Social e o Medicare mais caros. Esses programas custam muito mais do que arrecadam por meio de impostos sobre a folha de pagamento e prêmios do Medicare. Em 2023, o déficit é de mais de US$ 650 bilhões. Incluindo juros sobre a dívida, chegará a US$ 2,2 trilhões por ano na próxima década. Até 2034, a Previdência Social e o Medicare arrecadarão US$ 2,6 trilhões, mas precisarão de US$ 4,8 trilhões para cobrir benefícios e juros.

Nos próximos 30 anos, a Previdência Social e o Medicare devem ficar aquém de US$ 124 trilhões. Até 2054, espera-se que esses dois programas sejam responsáveis ​​por 11,3% dos déficits anuais da economia. Enquanto isso, projeta-se que as receitas fiscais aumentem, e os gastos com outros programas diminuirão como uma porcentagem da economia. Isso significa que uma parcela significativa do aumento da dívida de longo prazo virá da Previdência Social, do Medicare e dos juros sobre seus déficits.

EXISTE UMA SOLUÇÃO VIÁVEL PARA A CRISE DA DÍVIDA?

O governo americano não pode continuar um caminho em direção à dívida acima de 200% da economia. Os mercados financeiros não podem fornecer aos Estados Unidos mais de US$ 120 trilhões em dívida de longo prazo a baixas taxas de juros de 2% ou 3% nos próximos 30 anos. Os credores exigirão taxas de juros mais altas, e o aumento dos custos da dívida criará um ciclo perigoso. É improvável que esse caminho seja revertido sem grandes cortes no orçamento.

Enquanto as últimas receitas fiscais são de cerca de 17-18% do PIB, os gastos federais aumentaram para cerca de 34% do PIB. No entanto, taxar mais os ricos e as corporações é totalmente imoral e definitivamente insuficiente para resolver a crise da dívida nacional. Além da imoralidade da tributação, a tributação progressiva enfraquece o princípio da igualdade perante a lei ao discriminar aqueles que são sobretaxados. Os impostos progressivos também visam amplamente a classe média e a forçam a financiar políticas que não apoiam. Essa política de tributação tirânica restringiu as habilidades criativas das pessoas produtivas e reduziu a riqueza nacional.

Os políticos devem se concentrar novamente nos gastos do governo em vez de forçar as pessoas a pagar pelo fracasso público. A Previdência Social, o Medicare e os gastos militares terão que ser drasticamente reduzidos, e novos impostos serão impostos à sociedade. Sem medidas radicais, os americanos estão caminhando para um futuro sombrio em que o dinheiro do contribuinte é apenas o suficiente para pagar os juros da dívida todo ano.

O futuro da sua riqueza arduamente conquistada depende de você assumir o controle e investir em ativos tangíveis, pois os investimentos tradicionais não o protegerão da instabilidade econômica, do aumento de impostos ou das falhas do governo

SEU FUTURO DEPENDE DE VOCÊ

Economias em declínio, impostos crescentes e serviços públicos em colapso não são apenas um problema americano. No entanto, os americanos estão em um nível em que ofuscam todos os outros em dívida nacional. Problemas econômicos e sociais patológicos têm tomado conta de todas as chamadas economias desenvolvidas. Os governos continuam a elaborar planos intrincados para culpar e arcar com o custo de seus fracassos em você todos os dias.

Felizmente, você não é um prisioneiro de esquemas tradicionais de investimento e aposentadoria. Eu deixei o mercado de ações há muitos anos e desde então tenho me concentrado em investir em ativos tangíveis como imóveis, agricultura, madeira, silvicultura e metais preciosos como ouro, que tendem a manter e até aumentar seu valor durante a inflação. Não há razão para você não seguir o mesmo caminho que eu segui. Você pode elaborar seu Plano B para proteger seu futuro e sua riqueza. Muitos investidores experientes buscam alternativas aos mercados de capital tradicionais por meio de opções como contas individuais de aposentadoria autogeridas (SDIRAs), dando a você mais controle e liberdade sobre suas finanças.

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Proteja o futuro da sua família planejando uma alternativa sólida contra a inflação e as crises induzidas pelo governo. Você deve agir agora e criar seu Plano-B, pois depender de políticos definitivamente não é uma boa ideia

CONCLUSÃO

Você tem todo o direito de ficar chateado com os políticos, mas é você, não eles, que deve proteger sua riqueza e seu futuro. Inflação, crises econômicas internacionais e riscos geopolíticos continuarão a fazer parte da sua vida, a menos que você tome medidas contra os problemas causados ​​pelos governos. Cada vez que a dívida aumenta, você paga o preço. É por isso que é essencial agir de forma prática. Tenho trabalhado com uma equipe de especialistas para ajudar meus clientes a proteger sua riqueza e liberdade por um longo tempo. Assine nossa newsletter gratuita hoje mesmo e comece a criar seu Plano-B — as coisas não vão melhorar por si mesmas.